義務

韓国メディアEdailyの報道によると、韓国金融情報分析院（FIU）は暗号通貨取引所Coinoneの現地検査を完了した後、特定金融情報法に関連する義務に違反していると認定し、3ヶ月の一部営業停止処分と約356万ドル（52億ウォン）の罰金を科すことを決定した。営業停止期間は4月29日から7月28日まで。営業停止期間中は新規顧客の仮想資産の外部振替（入金と出金）が制限され、既存顧客の取引は正常に行われる。また、FIUはCoinoneのCEOである車明勲に対して「非難警告」処分を発出した。FIUは、Coinoneが合計で16社の未登録の海外仮想資産事業者を支援し、10,113件の資産移転取引を完了させたことを違反として指摘し、監督機関からの関連取引停止の要請に対して協力しなかったと述べた。顧客の身元確認に関する違反は約4万件で、真偽が確認できない証明書を受け入れたり、住所情報が不完全な顧客を審査したりしていた。取引制限義務の違反は約3万件で、身元確認が完了していないユーザーに対して取引を許可していた。Coinoneは今回の処分を真剣に受け止めており、是正を進めている。行政訴訟を提起するかどうかは、取締役会で慎重に検討した上で決定する。

CoinDeskの報道によると、アメリカ財務省は、ステーブルコイン発行者に対してマネーロンダリングおよび制裁違反行為を防止する基準を確立することを求める提案された規則を発表する予定です。CoinDeskが入手した提案の要約によれば、財務省傘下の金融犯罪執行ネットワーク（FinCEN）と海外資産管理局（OFAC）は共同で規則を策定し、発行者が昨年通過したGENIUS法にどのように従うかを明確にし、疑わしい取引を阻止、凍結、拒否するための管理措置を確立することを求めています。FinCENは、発行者のマネーロンダリング防止プログラムがマークされた取引を一時停止できるようにし、高リスクの顧客や活動により多くのリソースを集中させることを要求します。アメリカ当局が特定のターゲットを追跡する際、規制された発行者は、自身の記録の中でマークされた個人または団体に関連する活動を調査する必要があります。OFACは、発行者が一次および二次市場でリスクに基づいた制裁コンプライアンス保障措置を運用し、アメリカの制裁規定に違反する可能性のある取引を特定し拒否することを要求しています。この提案は、業界への尊重を強調し、金融機関が自らのマネーロンダリングおよびテロ資金供与リスクを最もよく理解していると考え、適切なマネーロンダリング防止措置を維持している企業は通常、法執行行動に直面しないとしています。アメリカ財務長官スコット・ベッセントは、これらの措置がアメリカの金融システムを国家安全保障の脅威から保護しつつ、アメリカ企業がステーブルコインエコシステムの中で発展することを妨げないと述べています。この提案は一般の意見募集期間に入り、最終決定前に修正される可能性があります。

《ウォール・ストリート・ジャーナル》によると、関係者が明らかにしたところによれば、アメリカ証券取引委員会（SEC）は上場企業が四半期ごとに業績を報告する義務を撤廃し、企業が半年ごとに業績を開示することを選択できるようにする提案を策定中で、最も早く来月にこの提案を発表する可能性がある。この提案を準備するために、規制当局は主要な取引所の関係者と協議を行い、関連するルールの調整が必要になる可能性について検討している。

据路透社报道，韩国金融监督院（FSS）院长李灿进表示，针对近日 Bithumb 交易所意外向客户发放价值逾 400 亿美元比特币的事件，显示出加密货币领域存在结构性漏洞，急需加强监管。李灿进强调，售出误发代币的用户在法律上有义务归还资产。此外，针对"幽灵代币"（超发资产）及比特币现货 ETF 产品的推出，金监院表示将持谨慎态度，并计划通过"数字资产基本法"二次立法进一步扩大监管范围。Bithumb 曾于上周五在发放促销奖励时误发了 62 万枚比特币，引发平台抛售潮。目前，金融当局初步调查显示，误发的比特币中 99.7% 已被追回；在交易暂停前已售出的 1,786 枚比特币中，93% 也已追回。

据 Korea JoongAng Daily 报道，韩国政府正推进立法，将对主要加密货币交易所引入类似银行业的"无过错赔偿"规则。据悉，韩国金融服务委员会（FSC）正评估要求虚拟资产服务商在发生黑客攻击或系统故障导致用户损失时，即便无过错也需承担赔偿责任。目前此类强制性赔偿仅适用于传统金融机构及电子支付公司。该政策动向源于 Upbit 平台发生的安全事件，约 445 亿韩元（约 3010 万美元）资产在 54 分钟内被转移至外部钱包，而监管部门在现行法规下无法强制平台赔付。韩国金融监管机构同时指出，加密交易行业近年来系统故障频发。数据显示，自 2023 年起至今年 9 月，五大交易所共发生 20 起系统故障，超过 900 名用户受到影响，累计损失约 50 亿韩元，其中 Upbit 占 6 起，损失金额约 30 亿韩元。草案还拟提高技术安全要求，并将黑客事件罚款上限提升至年营收的 3%，与传统金融机构相同，高于目前 50 亿韩元的固定上限。此外，Upbit 此次事件还引发"延迟报告"争议。平台在凌晨 5 点发现异常，却于 10:58 才向监管机构上报，引发部分议员质疑其有意等待母公司 Dunamu 与 Naver Financial 的合并程序结束后再披露。监管机构正在调查此事，但在现行框架下预计难以实施严厉处罚。

ChainCatcher メッセージ、アメリカ・ウィスコンシン州上院が新法案 SB386 を提出し、すべてのビットコイン ATM に対して完全な本人確認（KYC）を実施することを規定しています。取引には本人情報の提示が必要で、1回の取引限度額は 1000 ドルとし、規制を強化するために他の個人情報も収集する必要があります。

ChainCatcher のメッセージによると、金十の報道で、アメリカのトランプ大統領は、EUが義務を果たさない場合、EUに35%の関税を課すと述べました。

ChainCatcher のメッセージによると、The Miner Mag の報道では、ビットコインのマイニングおよびホスティング会社 Mawson Infrastructure が CEO 兼社長の Rahul Mewawalla を解雇し、取締役会の席を剥奪した理由は、信託義務の違反と詐欺行為です。Mawson はデラウェアの衡平法院に訴訟を提起し、損害賠償を求めています。Mewawalla は以前、"高業績"として 250 万ドルのボーナスと 120 万株の制限付き株式を受け取り、年俸は 120 万ドルに上昇しました。彼は応答の中で不正行為を否定し、自身のリーダーシップのもとで企業の収益が 36%、粗利益が 35% 増加したことを強調しました。さらに、Mawson は最近 NYDIG とその親会社 Stone Ridge に関連する訴訟にも巻き込まれており、ホスティングに関する争いに関与しており、2 万台以上のマイニングマシン、3,000 万ドルの価値が含まれています。

ChainCatcher のメッセージ、連邦準備制度理事会のパウエル議長が講演し、潜在的な関税がインフレに持続的な影響を与える可能性があると述べました。連邦準備制度は調整を検討する準備ができています。価格の上昇が持続的なインフレを引き起こさないようにする必要があります。関税が経済に与える影響は予想以上に大きい可能性があります。連邦準備制度はインフレ期待を安定させる義務があります。関税は今後数四半期にわたりインフレを押し上げる可能性があり、持続的な影響も考えられます。

ChainCatcher のメッセージ、孫宇晨は X プラットフォームで、First Digital Trust（FDT）が実際に破産し、顧客の資金の返還義務を履行できないと述べ、ユーザーに対して直ちに行動を起こし、自分の資産を保護することを強く勧め、また規制当局や法執行機関に対して迅速にこれらの問題を解決し、さらなる重大な損失を防ぐよう促しました。

ChainCatcher のメッセージ、Telegram の創設者パベル・デュロフは、刑事調査の期間中にドバイに戻る許可を得た後、フランスの裁判官とそのチームに感謝の意を表しました。彼はフランスに数ヶ月滞在した後、ドバイに戻ったことを確認し、Telegram が長年にわたり、審査、協力、犯罪対策において法的義務を満たすだけでなく、それを超えていると述べました。

ChainCatcher メッセージ、『ウォール・ストリート・ジャーナル』の報道によると、Microstrategy は未実現利益の問題により巨額の税務義務に直面する可能性があります。同社は 461,000 枚のビットコインを保有しており、免除が得られない場合、一部のビットコインを売却して税金を支払う必要があるかもしれません。この問題は、バイデンの 2022 年インフレ削減法案における企業代替最低税（CAMT）に起因しています。この税は、年収が 10 億ドルを超える企業に対して 15% の最低税を課すことを要求しています。CAMT は特に未実現利益に焦点を当てており、これが Microstrategy の財務状況に影響を与える可能性があり、暗号通貨市場にも衝撃を与えるかもしれません。一部の人々はこの予測が過度の推測であると考えていますが、批評家は未実現利益に対する課税が所有権と市場の安定性を損なうと主張しています。資産を売却して税務義務を履行させることは、企業が資源を自由に管理する権利を侵害しているとされています。トランプが介入するかどうかは、まだ不明です。

ChainCatcher のメッセージによると、ロシアの国家ドゥーマに法案が提出され、銀行と商人にデジタルルーブルの使用を義務付け、同時に汎用のQRコード決済システムを導入することを目的としています。この法案は、ドゥーマの金融市場委員会の議長アナトリー・アクサコフを含む一群の上院議員と下院議員によって主導され、正式に下院の電子データベースに提出されました。この提案は、2025年7月1日から段階的にデジタルルーブルを導入する計画を概説しており、まずシステム上重要な銀行（国家経済の安定に不可欠な銀行）で導入され、2027年までにすべての銀行に拡大されます。商人もデジタルルーブルを受け入れる必要があり、一般の利用を促進します。2025年7月までに、年収が3000万ルーブルを超える企業はデジタルルーブル決済を有効にしなければならず、2026年7月にはその閾値が2000万ルーブルに引き下げられます。移動通信やインターネット接続がない地域の企業はこの制限を受けません。この法案は汎用QRコードシステムと組み合わせて、デジタルルーブルのシームレスな使用を実現するために支払いプロセスを簡素化します。消費者保護法の修正案は、商人が規定を遵守し、より広範な採用を確保することを求めています。さらに、このプラットフォームに参加する信用機関や外国銀行の支店は、これらの取引をサポートする義務があります。

ChainCatcher のメッセージによると、The Block の報道では、ニューヨーク州の最高金融規制機関が、ニューヨーク州で「仮想通貨事業体」（VCE）として指定された企業は、顧客サービスのリクエストや苦情を迅速に処理するための方針と手続きを策定する必要があると述べています。ニューヨーク州金融サービス局の局長であるアドリアン・ハリスは声明の中で、どの企業や製品に関わらず、消費者は透明で迅速な苦情解決と問題解決のプロセスを享受する権利があると述べました。これは、ニューヨーク州でライセンスを取得した仮想通貨企業が、受け取ったリクエストや苦情を四半期ごとに分析し、ニューヨーク州金融サービス局の監視を受ける必要があることを意味します。

ChainCatcher のメッセージによると、DL News が報じたところでは、ハマスがデジタル資産を利用してイスラエルに対するテロ行為を資金調達するのを防ぐために、欧州の立法者は暗号通貨会社に対して1000ユーロ未満の取引に追加の検証を行うよう指示する可能性があります。欧州の立法者は火曜日に非公開の会議で、当局が任意の金額の暗号資産で取引を行う個人を特定できるようにするために講じるべき措置について議論しましたが、結果には至りませんでした。関連する手続きに詳しいEUの官僚は、官僚たちはテロリズムが大口取引だけでなく、いくつかの小口取引でも発生する可能性があることを懸念していると述べました。

ChainCatcher のメッセージによると、Cointelegraph が報じたところでは、国際決済銀行（BIS）バーゼル委員会は 10 月 17 日に相談文書を発表し、銀行に対して暗号通貨リスクエクスポージャーの開示を義務付けることを提案しました。この文書は銀行の暗号資産リスクエクスポージャーに重点を置いており、標準化された「銀行暗号資産リスクエクスポージャー開示表およびテンプレートセット」の策定を目的としています。提案された実施日は 2025 年 1 月 1 日です。バーゼル委員会はこの提案について一般からの意見を公募しており、締切は 2024 年 1 月 31 日です。意見募集の結果は国際決済銀行のウェブサイトに掲載される予定です。新しい提案された規制に基づき、銀行は暗号資産リスクエクスポージャーの定量データとそれに関連する資本および流動性要件を提供することが求められます。銀行はまた、暗号通貨に関連する活動の定性的データも提供する必要があります。さらに、銀行は暗号資産の会計分類情報および負債情報を提供しなければなりません。

ChainCatcher のメッセージによると、星島グローバルの報道で、香港の立法会議員である呉杰庄氏は、過去数週間にわたり他のボランティア弁護士と共に約100名のJPEXの被害者に無償の法律サービスを提供していると述べました。彼は、一部の被害者が民事訴訟を含むさまざまな方法で自救を試みており、関与している場外両替店やKOLに対して賠償を求めることを検討していると述べました。また、同じ場外両替店の被害者と共に行動することも考えているが、金額が数十万から百万円を超えるまでさまざまであり、弁護士費用が敏感な問題であるため、現在は法律意見を求めており、まだ最終的な決定には至っていないとのことです。さらに、呉杰庄氏は、暗号通貨などの仮想資産は比較的新しいものであり、第三世代のインターネット（Web3）が香港の将来の発展方向であると指摘しました。新しい製品や投資機会が出現する一方で、相応の投資家教育を強化し、詐欺事件の発生を防ぐべきだと述べました。彼は、過去にもさまざまな仮想投資商品が詐欺の手段となったことがあり、将来的にも他のタイプの詐欺事件が発生する可能性があると懸念を示しました。政府の改善を期待していると述べ、今回の証券監視委員会の迅速な反応を評価しつつも、まだ改善の余地があると指摘し、第三世代のインターネットや仮想資産の発展、規制、投資家保護などのバランスを取るために、早急に研究グループを設立することを提案しました。

ChainCatcher のメッセージによると、『フォーチュン』誌は、FTX の創設者 SBF が過去数ヶ月間、法廷文書やソーシャルメディアで法律事務所 Sullivan&Cromwell を非難し、この法律事務所が顧客の最大の利益を守る義務を裏切ったことを示唆していると報じています。