銀行カード

据市场消息，加密货币交易所 Binance 近期对委内瑞拉用户使用银行卡支付渠道实施了更严格的风险控制。公式通報によると、ベネズエラの銀行機関が発行したクレジットカードやパナマで発行されたドルのバーチャルカード（ZinliやWallyなど）を使用して暗号通貨を購入する際、高い拒否率と操作制限に直面しています。ユーザーが直面している主な問題には、確認コードの受信失敗、バーチャルカードの追加制限、および特定のアカウントの支払いオプションが完全に消失することが含まれます。この状況は、Binanceのカスタマーサービスへのリクエストの急増を引き起こしています。アナリストは、これらの制限がベネズエラの現在の為替アービトラージ現象に関連していると指摘しています。ユーザーは公式為替レートでドルを購入し、国際デビットカードに転送し、その後BinanceでUSDTを購入し、P2P市場でより高い為替レートで販売して利益を得ています。

ChainCatcher のメッセージによると、Cointelegraph が報じたところでは、バークレイズ銀行は 6 月 27 日から、顧客がその銀行カードを使用していかなる暗号通貨取引を行うことを禁止すると発表しました。

ChainCatcher のメッセージによると、CCTVニュースの報道で、安徽省宿州市の警察が最近、仮想通貨を利用した「隔空洗浄」の銀行カード売買事件を摘発し、関与した金額は8000万元を超えた。調査によると、犯罪グループは海外の犯罪組織に基づいて「チケット販売」グループを結成し、ソーシャルメディアを利用してカード商を募集し、「カード商の車隊」を組織して国内でカードを収集し、現金を引き出し、仮想通貨を購入するなどの操作を行い、銀行カードを国外に出さずに越境資金の洗浄を完了させていた。

ChainCatcher のメッセージによると、TokenPocket は 2024 年 9 月にユーザー向けにブロックチェーンベースの VISA および Mastercard のスイス銀行デビットカードを提供することを発表しました。このカードは完全にコンプライアンスを遵守したスイス銀行の同名口座に属し、現在スイス金融市場監督局 (FINMA) の許可を得ています。このカードはスマートコントラクトを通じて完全に分散化されたチャージと取引の能力を実現しており、ユーザーは Arbitrum ブロックチェーン（イーサリアムの第2層ネットワーク）に保存されている USDC 資産を使用して支払いを行うことができます。同時に、TokenPocket のクロスチェーンアグリゲーションスワップ機能により、将来的には USDT、BTC、ETH、BNB、TRX、PEPE など、より多くのネットワークの資産を使用して支払いを行うことができるようになります。このデビットカードは初めにユーロ、スイスフラン、米ドル、中国元の 4 つの通貨をサポートし、将来的には世界の他の主要通貨に徐々に拡大していく予定です。このカードは Apple Pay、Google Pay、PayPal、Samsung Pay、さらには Alipay や WeChat などの世界的な主要な決済チャネルにリンクでき、ユーザーが世界中の約 1 億の商人で消費するのを便利にします。また、TokenPocket はプレミアムユーザー向けに実体カードを提供し、ユーザーが世界中の ATM で現金を引き出すのを便利にする計画もあります。

ChainCatcher のメッセージ、Alchemy Pay は香港に新しい銀行カード識別コードを追加しました。香港のユーザーは、Binance マーケットで Alchemy Pay のミニプログラム Crypto Card を使用してこのカードを申請できます。新しい BIN 番号 515783 は、ChatGPT Plus、Aliexpress、Netflix、Twitter、Facebook、Apple Store、Google Pay などのプラットフォームでの取引を便利にします。

ChainCatcher メッセージ、バイナンスはロシア人が銀行カードや電子財布を通じて暗号通貨を購入/販売できるようにしました。取引所はルーブル残高を補充するための入金を受け付けていますが、直接受け付けるのではなく、Qiwi決済プロバイダーを通じて行います。プラットフォームは入力金額の1.2%を手数料として徴収します。取引プラットフォームはまた、Qiwiを通じてルーブルを銀行カードに引き出すこともサポートしています。以前の報道によると、バイナンスの代表者は、現在、ロシア市民に関連する制裁に関するすべての制限がこのプラットフォームおよびそのEUの法的実体に完全に適用されると述べています。制裁規則に基づき、EUに登録されたバイナンスの実体はロシア市民にサービスを提供することが禁止されています。（出典リンク）