金融活動

ChainCatcher 消息，江蘇證監局發布風險提示稱，近期部分機構和個人炒作 RWA（現實世界資產代幣化）概念，以"實體資產背書、保本大收益、小風險穩增值"等話術吸引公眾投資，相關活動可能滋生非法集資、詐騙、洗錢等違法犯罪風險。江蘇證監局強調，以任何形式在境內以 RWA 名義開展融資活動均属非法金融活動，未經同意或備案，也不得赴境外開展 RWA 業務，並提醒投資者警惕"保本大收益""稳赚不赔"等宣傳。

ChainCatcher 消息，中國人民銀行行長潘功勝出席十四屆全國人大四次會議經濟主題記者會時表示，在過去一年，總體來說我國重點領域的金融風險有序化解，金融體系和金融市場運行平穩，重點領域風險持續收斂，中國人民銀行會同相關部門對非法集資、虛擬貨幣交易炒作、地下錢莊等非法金融活動保持高壓打擊態勢。下一步中國人民銀行將在防範金融風險、維護金融穩定方面有序化解重點領域的風險，會同行業監管和公安等執法部門繼續高壓打擊非法金融活動，密切關注評估外部衝擊的影響，運用宏觀審慎和金融穩定政策工具，及時弱化或阻斷風險傳染。

ChainCatcher 消息，21 世紀經濟報導撰文《穩定幣納入虛擬幣監管範疇 涵蓋三大核心考量》，其中中國政法大學金融科技法治研究院院長趙炳昊指出，央行將穩定幣明確歸類為虛擬貨幣，這一界定並非將穩定幣認定為刑法意義上的"違禁品"，而是把圍繞穩定幣的經營性、居間性及清算性活動納入整治範圍，此次定性是從源頭阻斷"貨幣替代"和跨境套利通道的關鍵舉措。當前對虛擬貨幣非法金融活動的整治導向，正對境內穩定幣生態形成多維度影響，其發展空間將持續收縮，這一趨勢已成為行業共識。

ChainCatcher 消息，寧波中級人民法院公眾號發文呼籲警惕"桃花源 NFT"數字藏品炒作。文章稱，一款名為"桃花源 NFT"的數字藏品流入我市，通過線上宣傳、線下聚集等方式進行推廣，涉嫌以數字藏品投資為名開展非法金融活動。"桃花源 NFT"數字藏品由香港恆峰國際控股有限公司發售，並通過其開發的"FoChat"即時通訊軟件進行推廣，該數字藏品以泰達幣等虛擬貨幣進行交易，已先後發售 8888 份。2025 年 7 月 28 日，香港證監會已將其列入可疑投資產品警示名單。

ChainCatcher 消息，山西省防範和打擊非法集資微信公众号發布警惕以投資"RWA"等名義從事非法金融活動的風險提示，其中指出若發現疑似以投資"RWA"、"穩定幣"等名義從事非法金融活動線索，請及時進行舉報，或向屬地市縣防範和打擊非法金融活動工作機制牽頭部門或公安部門舉報。如已不慎被騙，請立即停止投入任何資金，保留聊天記錄、轉帳憑證、合同等證據，向屬地公安機關報案尋求專業幫助。

ChainCatcher 消息，据 CoinDesk 報導，Cato Institute 金融監管研究主管 Jennifer J. Schulp 發表專欄文章指出，美國國會正在審議的穩定幣立法（包括 GENIUS 法案和 STABLE 法案）雖旨在打擊非法金融活動，但必須避免引發對用戶的過度金融監控。她強調，穩定幣發行方若被納入《銀行保密法》（BSA）監管，可能導致對用戶交易的全面追蹤，侵蝕個人隱私權。Schulp 呼籲立法者在制定反洗錢措施時，兼顧創新與隱私保護，確保穩定幣在促進支付效率的同時，不成為政府監控工具。

ChainCatcher 消息，据 Cointelegraph 報導，HAQQ Network 聯合創始人 Mohemed AlKaff AlHashmi 表示，區塊鏈系統通過其高透明度、可追溯性和社區治理結構，是確保金融活動符合 Sharia 法的最佳方式。他解釋說，像借貸、利息和賭博等金融活動在伊斯蘭教中被視為"哈拉姆"（禁忌），而區塊鏈可以驗證交易是否來自"哈拉爾"（合法）來源。此外，全球穆斯林人口約 20 億，許多人缺乏符合 Sharia 的金融解決方案。Sharia 金融市場預計將在未來五年內翻倍，目前價值約 4 萬億美元。當前有幾個 Sharia 合規的加密貨幣項目和平台，如 HAQQ Network、Marhaba Network 和 Bybit 的 Crypto Islamic 賬戶。

ChainCatcher 消息，据國家外匯管理局公告，《銀行外匯風險交易報告管理辦法（試行）》已發布並自即日起施行。《辦法》是《銀行外匯展業管理辦法（試行）》的配套文件，旨在強化銀行外匯風險管理，對涉嫌虛假貿易、地下錢莊、虛擬貨幣非法跨境金融活動等高風險交易進行早識別、早預警和早處置。主要內容包括：明確銀行外匯風險交易報告責任，要求建立監測系統並報送報告；規定信息報送範圍，包括涉嫌違法違規跨境資金流動的活動；明確報告內容，如基本情況和擬採取的措施；強化內部管理措施，包括內控制度和資料保密管理等。

ChainCatcher 消息，香港證監會行政總裁梁鳳儀在格林威治經濟論壇（香港）上發表演講，強調科技，特別是分佈式分類帳技術（DLT），對金融市場的深遠影響。她指出，DLT 在虛擬資產和貿易金融等領域已有顯著成效，未來有可能使所有金融活動在區塊鏈上進行。香港政府和證監會正在積極推動 DLT 和 Web3 生態系統的發展，包括發行數碼政府綠色債券和代幣化投資產品，以提高市場效率和透明度。

ChainCatcher 消息，國家外匯管理局根據《中華人民共和國外匯管理條例》及相關法律法規制定了《銀行外匯展業管理辦法（試行）》，自 2024 年 1 月 1 日起施行。其中，第五章《外匯風險交易監測與處置》第二十八條表示，銀行應當對客戶交易開展外匯風險交易監測、分析，對於盡職調查、事中審查、事後監測發現的涉嫌涉及虛假貿易、虛假投融資、地下錢莊、跨境賭博、騙取出口退稅、虛擬貨幣非法跨境金融活動，以及其他涉嫌違法違規跨境資金流動行為的信息，及時形成外匯風險交易報告報送國家外匯管理局。

ChainCatcher 消息，近日最高檢、國家外匯管理局聯合發布8件懲治涉外匯違法犯罪典型案例。針對典型案例中出現了利用虛擬貨幣為媒介開展非法買賣外匯的案件，最高檢第四檢察廳負責人指出，在我國，虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位，相關業務活動屬於非法金融活動。其表示，當前越來越多的非法買賣外匯犯罪通過虛擬貨幣交易兌換實施。檢察機關在辦案中發現，以虛擬貨幣為交易媒介間接實現外匯與人民幣的貨幣價值轉換，系非法買賣外匯行為鏈條上的重要環節，應予依法懲治。對涉虛擬貨幣交易相關犯罪事實進行引導取證、審查判斷，需要熟悉虛擬貨幣交易相關技術特徵，以利於提高辦案質效。

ChainCatcher 消息，据中新網報導，廣州市天河區人民法院近日審理了一起有關虛擬貨幣挖礦引發的合同糾紛案件。法院一審認定合同無效，判決駁回原告的全部訴訟請求與被告的全部反訴請求。後被告不服提起上訴，因未在規定的期間內交納二審案件受理費，按撤訴處理，現一審判決已生效。法院通報稱，2021 年 5 月，原告某天公司與被告某馬公司簽署《戰略合作框架協議書》，約定由某馬公司為某天公司提供 P 盤（Proof of Capacity）服務。該案服務過程中，某天公司以某馬公司未按時足額完成 P 盤服務為由提起訴訟，要求退還已支付的服務費和保證金合計 29.5 萬元。法院審理後認為該起案件屬於虛擬貨幣相關業務活動。中國相關部門已明確指出，虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位，虛擬貨幣相關業務活動屬於非法金融活動。且本案涉及的挖礦活動能源消耗和碳排放量大，對國民經濟貢獻度低，不利於中國產業結構優化節能減排，不利於實現碳達峰、碳中和的目標。因此，雙方簽訂的挖礦合同因有損社會公共利益、有違公序良俗應屬無效，由此產生的相關財產權益亦不應受到法律保護，上述行為造成的後果應當由當事人自行承擔。（來源鏈接）