韓國金融監管

ChainCatcher 消息，韓國金融監管部門正評估引入 "預防性凍結" 機制，允許在涉嫌價格操縱的加密交易尚未套現前，臨時凍結相關帳戶。金融服務委員會（FSC）正在研究交易暫停制度，擬將加密執法標準向股票市場看齊，以彌補目前需申請法院令、處置滯後的問題。該討論正值韓國推進加密立法第二階段，重點或涵蓋穩定幣與市場操縱。若落地，監管將從事後追責轉向事中干預，提高對高頻、自動化交易及短期異常波動的審查強度，顯著收緊市場執法環境。

ChainCatcher 消息，据 News1 報導，韓國金融情報分析院於今日召開"特定金融信息修訂 TF"首次會議，計劃將現行適用於 100 萬韓元以上虛擬資產轉帳的"行蹤規則（Travel Rule）"擴大至 100 萬韓元以下交易，以加強反洗錢監管。此舉將加強對加密貨幣轉帳信息的追蹤義務。金融當局還將推動穩定幣制度化、帳戶凍結制度引入，並計劃在 2026 年上半年提出反洗錢制度改進方案。

ChainCatcher 消息，韓國金融監管機構已敦促 Bithumb 暫停其 Tether 市場服務，該服務允許客戶使用 USDT 買賣比特幣及九種市值較高的山寨幣，但這 10 種資產均可在韓元（KRW）市場繼續交易，Bithumb 目前仍處於 Beta 測試階段，並涉及與 Stellar 的訂單簿共享協議。Bithumb 表示，由於系統維護，將於韓國時間關閉服務，並進行重組以"提供更穩定、更先進的交易環境"。

ChainCatcher 消息，据 Newsprime 報導，韓國金融監管部門出台首部虛擬資產借貸服務指南。因交易所競爭加劇致投資者風險上升，監管層全面禁止槓桿及現金借貸，並設個人限額及手續費上限，阻斷類似賣空行為。韓國金融委員會宣布，將實施由金融監督院與 DAXA 制定的自律監管型《虛擬資產借貸業務指南》。新指南圍繞三大核心：服務範圍限制、用戶保護及市場穩定。指南明確禁止超額槓桿借貸和韓元現金借貸，交易所需使用自有資產開展服務，禁止第三方委託或間接借貸模式。在用戶保護措施強化方面，首次使用者必須完成 DAXA 在線教育和適應性測試，根據交易經驗差異設置 3000 萬至 7000 萬韓元借貸限額；強制平倉風險發生前需提前告知，並允許追加保證金；手續費年率不得超過 20%，需強制公示各幣種借貸現狀及平倉案例。在市場穩定措施方面，借貸標的限定為市值前 20 名或在 3 個以上韓元交易所上市的資產，排除交易警示品種及異常交易嫌疑幣種；要求建立內部控制機制防止特定幣種過度集中導致的行情波動。

ChainCatcher 消息，据 Digital Today 報導，韓國金融監管機構決定將《信用信息法》對虛擬資產服務提供商（VASP）的適用義務延至 2025 年 12 月 1 日前暫缓執行。此前，金融委員會將加密用戶交易信息界定為"信用信息"，使加密交易所也需遵守該法律。考慮到行業準備時間不足，金融監督院決定在寬限期內不對相關違規行為實施處罰，除非存在故意或重大過失等例外情形。

ChainCatcher 消息，据《電子時報》報導，韓國金融監督院（FSS）已要求加密交易所支付總計 79 億韓元（約合 554 萬美元）的年度監管費。該費用設定為 0.6%，高於最初預計的 0.4%。這些費用需在每年 3 月、5 月、7 月和 10 月底前按季度繳納。除 Korbit（其營業收入低於 30 億韓元，約合 208 萬美元）外，費用分配如下：Upbit 營運商 Dunamu 將支付 67 億韓元（約合 464 萬美元）；Bithumb 支付 9 億韓元（約合 62.4 萬美元）；Coinone 支付 1.5 億韓元（約合 10.4 萬美元）；Gopax 支付約 2135 萬韓元（約合 1.48 萬美元）。四大交易所的總費用約為 79 億韓元（約合 554 萬美元）。

ChainCatcher 消息，韓國金融監管機構表示，將繼續採取市場穩定措施。

ChainCatcher 消息，据韓聯社報導，韓國虛擬資產交易所 Upbit 的運營商 Dunamu 已向首爾行政法院提起訴訟，要求撤銷韓國金融情報部門（FIU）實施的業務暫停令，並申請暫緩執行。此前，FIU 於 2 月 25 日以違反《特定金融信息法》為由，對 Dunamu 及其員工做出多項處罰決定，包括對 9 名員工實施為期 3 個月的業務暫停、對 CEO Lee Seok-woo 發出警告以及解僱合規負責人等。該暫停令將於 3 月 7 日至 6 月 6 日期間限制新客戶轉移虛擬資產。FIU 的處罰源於去年 8 月至 10 月進行的現場檢查，發現 Dunamu 與境外未申報的虛擬資產運營商進行了交易，並違反了客戶核實義務。Dunamu 方面表示將在庭審中如實解釋相關情況。

ChainCatcher 消息，据 News1 報導，韓國金融監管局（FSS）於 2 月 10 日發布 2025 年度工作計劃，將在今年推出加密資產信息披露的自律監管規範。除了制定信息披露自律規範外，FSS 還將出台廣告營銷等業務行為準則。該機構還將積極支持國會和政府推進的第二階段立法工作，並計劃研究國際加密資產創新監管體系，為立法提供參考。此外，FSS 還將建設 "加密資產調查系統二期"，加強對加密資產價格和交易量的監控。

ChainCatcher 消息，韓國金融監督院（FSS）召集加密交易所 CEO 及 DAXA 代表召開會議，討論近期頻發的系統故障及應對方案。FSS 要求行業制定統一標準，並建立合理的賠償機制，以保護用戶權益。監管機構指出，受美國特朗普政府上台等因素影響，市場對加密資產的期待升溫，交易所的穩定性變得尤為關鍵。然而，近期多家交易所發生系統故障，導致交易中斷，引發用戶損失，並加劇市場信任危機。

ChainCatcher 消息，据韓媒 NAVER 報導，韓國金融情報分析院（FIU）於 1 月 9 日向韓國最大加密貨幣交易所 Upbit 發出營業停止預告通知，主要原因是違反《特定金融交易信息法》中關於客戶身份識別（KYC）等反洗錢義務。FIU 在檢查中發現約 70 萬個 KYC 執行不當案例，以及與未註冊境外虛擬資產服務商進行業務往來等違規行為。處分一旦確定，Upbit 將在最長 6 個月內被限制新用戶相關業務。Upbit 目前占韓國加密貨幣交易市場 70% 以上份額，該處分可能影響其業務牌照續期審查。FIU 將於 1 月 21 日召開制裁委員會，確定最終處罰細節。

ChainCatcher 消息，韓國監管機構對允許企業帳戶進行加密貨幣交易持謹慎態度，推遲任何決定以供進一步討論。韓國金融監督院副院長金素英表示："此前討論過的允許企業開設帳戶的問題，已經通過 12 個小組委員會和工作組的廣泛討論進行了審查。"FSC 的 Kim 提到，企業加密貨幣交易帳戶的政策審查流程即將完成。"我們將很快報告結果，並迅速採取後續步驟。"

ChainCatcher 消息，据韓國媒體 MTN 報導，韓國金融監管局已對交易所 Coinone 展開調查，重點關注 Movement 代幣在上市後價格短時間內暴漲後又急劇下跌的異常情況。調查將核實是否存在不公平交易，並檢查 Coinone 的內部監控系統是否正常運行。此外，Coinone 在流動性可能不足的情況下提前於其他交易所上市該幣種的原因也將成為調查重點。官方表示，如發現異常，將採取積極應對措施。

ChainCatcher 消息，韓國金融監管機構禁止現貨和期貨產品的加密貨幣 ETF 的發行，與此同時還拒絕了投資於包括交易所在內的加密公司的基金。一家資產運營公司的負責人表示，他們從去年年底開始就準備推出一隻投資虛擬資產公司的基金，但至今還未得到當地監管機構的批准。與此同時，FSS 的一位官員承認了對比特幣投資的需求日益增長，但表示除非政府當前政策有所改變，否則監管不會放寬。

ChainCatcher 消息，据 SBS Biz 報導，韓國金融監督院（FSS）將根據《虛擬資產用戶保護法》加強其加密貨幣監控系統。 FSS 將改進其加密貨幣數據收集和處理方法，並建立自己的可疑交易識別標準。它還計劃制定監控價格突變和交易量激增的標準。此外，該監管機構將改進其從海外加密貨幣交易所收到的數據的管理方式，包括交易記錄和政策行動。該機構已為這些升級撥款約 1.5 億韓元（108,000 美元），目標是在明年第一季度前完成。

ChainCatcher 消息，据 The Block 報導，韓國金融服務委員會（FSC）近日表示，將重新評估解除現貨加密貨幣 ETF 和機構帳戶在加密貨幣交易所交易的禁令。這一消息標誌著監管機構對數字資產態度的重大轉變。據悉，FSC 新成立的加密貨幣委員會將審查現行禁令。此前，韓國立法者一直呼籲改變現狀，執政的民主黨和反對黨在今年早些時候的大選競選中均承諾批准本地現貨比特幣 ETF。自 2018 年以來，韓國機構投資者實際上被禁止在加密貨幣交易所開設交易帳戶。此次政策調整可能為機構投資者參與加密貨幣市場開闢新的渠道。與此同時，FSC 主席 Kim Byung-hwan 表示將調查韓國數字資產交易所的壟斷結構。數據顯示，在韓國五家獲得完整牌照的交易所中，Upbit 在過去 24 小時內處理了超過 11.7 億美元的交易量，占據了超過 61% 的市場份額。今年 3 月，其月平均市場份額一度飆升至 80%。民主黨議員 Lee Kang-il 還對 Upbit 與其合作銀行 K-bank 之間的金融關係表示擔憂。他指出，Upbit 的存款占 K-bank 總存款的 20%，警告如果兩者的合作關係中斷，可能引發擠兌風險。

ChainCatcher 消息，据 Decrypt 報導，韓國金融監管機構發出嚴厲警告，表示對於獲利超過 400 萬美元（約 50 億韓元）的加密貨幣詐騙案件，將實施終身監禁懲罰。這一警告是在 2024 年 7 月韓國《虛擬資產用戶保護法》頒布後發出的，該法案旨在防範加密貨幣犯罪，部分靈感來自於 Terra/Luna 創始人 Do Kwon 事件和 FTX 交易所崩潰。此外，新法還規定了其他懲罰措施，包括處以非法獲利 3 至 5 倍的罰款，以及最高一年有期徒刑。

ChainCatcher 消息，韓國金融服務委員會的金融情報部門（FIU）一年來首次批准了虛擬資產服務提供商（VASPs）的註冊。獲准註冊的實體包括虛擬資產基礎設施公司 DSRV 和加密資產託管機構 BDACS。DSRV 於 2023 年 10 月提交了註冊申請，並在大約一年後獲得批准，而 BDACS 則在 2024 年 2 月提交申請，並在大約六個月後獲得批准。