マルチ商法

デジタル人民元運営管理センターは、三種類の「手口」詐欺を公式に発表しました：手口一は「デジタル人民元の普及」を偽って行われるマルチ商法詐欺で、デジタル人民元は「募集プロモーター」「プロモーター試験」「下コード」「下線の発展」などの活動を行ったことはなく、400元/台の設置サービス料を徴収したこともありません。チャットグループの設立やオフライン・オンライン会議の形式で「民間プロモーター」を募集するものはすべて詐欺です；手口二は「注文を刷ることでの還元」を名目に振込を誘導するもので、手口三は偽のアプリをダウンロードさせて情報や資金を盗むものです。

据 DL News 报道，俄罗斯央行警告称，该国金融传销组织者已大量转向使用加密货币。2025 年，俄罗斯民众向欺诈者持有的加密货币钱包发送资金，涉及超过 4600 个钱包地址。该国央行去年发现 7087 个金融传销、伪经纪商等欺诈计划，其中 80% 在线运营，大多数使用加密货币和钱骡转移资金。2025 年有 84% 的欺诈者使用加密货币筹集资金，高于 2024 年的 77%。俄央行已下令封禁 21500 个相关网页和社交媒体帖子。该国央行指出，欺诈者选择加密货币是为了保持匿名并逃避惩罚，并承诺将加强监控，加大打击加密欺诈的力度。

据中国人民银行上海总部公众号称，近期有不法分子假借"数字人民币推广""招募推广员"等名义，通过网络诱导公众参与群聊并进行"考试""课程"洗脑，实施传销式诈骗。央行重申，数字人民币无炒作空间，不存在返佣补贴，也未设任何推广员考试。公众应警惕"高额回报""拉人头"等诱导行为，勿点不明链接、不进陌生群组，避免财产损失，如遇诈骗应立即报警。

新华社微信公众号転送の以前のWeChatセキュリティセンターの公告を受けて、安全に関する注意喚起を発表しました：「最近、WeChatプラットフォームはユーザーからの苦情を受け取り、一部のWeChatアカウントがグループチャット内で組織的なマルチ商法や詐欺などの違法犯罪行為を行っていることが確認されました。このような行為は、民族資産の凍結解除、国家政策やプロジェクト、さらにはブロックチェーンの仮想通貨やステーブルコインなどを名目にし、高額なリターンを餌にしてユーザーをグループチャットに誘導し、グループ内でユーザーに他の人を招待させたり、不明なリンクを投稿して詐欺アプリのダウンロードを促したり、毎日のチェックインや会議コースなどの洗脳活動を行い、最終的に詐欺を実行することを助長しています。上記の行為は、ユーザーの財産権を深刻に侵害しています。」

微信安全中心発表によると、最近ユーザーからの苦情が寄せられ、一部のWeChatアカウントがグループチャット内で組織的なマルチ商法や詐欺などの違法行為を行っていることが確認されました。このような行為は、民族資産の凍結解除、国家政策やプロジェクト、さらにはブロックチェーンの仮想通貨やステーブルコインなどを偽って名乗り、高額なリターンを餌にしてユーザーをグループチャットに誘導し、グループ内でユーザーに他の人を招待させたり、不明なリンクを投稿して詐欺アプリのダウンロードを促したり、毎日のチェックインや会議コースなどの洗脳活動を行い、最終的に詐欺を実行します。これらの行為はユーザーの財産権を深刻に侵害しています。これらの行為が発見され確認された場合、プラットフォームは国家の関連法律および規則、ならびに「テンセントWeChatソフトウェアライセンスおよびサービス契約」や「WeChat個人アカウント使用規範」などのプラットフォームの協定および規則に基づき、違反の深刻度に応じて関連アカウントに段階的な処理を行います。複数回の違反者は永久的なログイン制限を受ける可能性があり、違反が確認されたグループチャットは機能停止の処理が行われます。

ChainCatcher のメッセージによると、正義網の報道では、2023 年 5 月から 8 月の間に、李某らがある仮想通貨の発行を名目に、招待関係に基づく階層報酬メカニズムを構築し、ソーシャルプラットフォームを通じてグループを組織し、オンラインおよびオフラインでのプロモーションを行い、社会一般に対して宣伝を行い、参加者を仮想通貨の購入、資産のステーキング、仮想カードの入札などを通じて参加資格を得るように誘い、下位の人数に応じてリベートを得る仕組みを作っていました。2023 年 10 月に事件が発覚した時点で、この組織は複数の階層を発展させ、資金を合計で 2000 万元以上集めていました。福建省石狮市検察院は、この組織が仮想通貨や NFT などの新興概念を利用して包装しているものの、その運営モデルは依然として中華人民共和国刑法に定められた組織、リーダーによるマルチ商法の罪に該当すると認定しました。第一に、このプロジェクトは仮想通貨の購入やプライベートファンドへの参加を通じて、事実上「門戸費用」を設定し、参加および他者を発展させるための資格の前提としています。第二に、明確な上下関係と階層構造を確立し、発展した人数および下位の業績を報酬とリベートの基準としています。第三に、実際の営業活動や持続可能な収益源がなく、資金の運転は後から入会した会員の資金によって前の利益を支払うことに依存しており、明らかに財物を騙し取る特徴を持っています。李某らは、バックエンドのパラメータを操作し、いわゆる「合成確率」や「リリースメカニズム」を人為的に介入することで、利益の幻想を作り出し、参加者を絶えず投入させ、下位を発展させることを誘導しており、新技術の概念を利用して伝統的なマルチ商法の犯罪を隠蔽しており、一般市民の財産権を深刻に侵害し、経済社会秩序を乱しています。2024 年 6 月、石狮市検察院は法に基づいてこの団体のメンバーに対して公訴を提起しました。2024 年 12 月、裁判所は一審で組織、リーダーによるマルチ商法の罪で 4 名の被告人に対し、6 年 6 ヶ月から 3 年の有期懲役を言い渡し、罰金を科し、不法所得を追徴しました。被告人は不服を申し立て、2025 年 7 月、二審裁判所は上訴を棄却し、原判を維持しました。

ChainCatcher のメッセージによると、『中国消費者報』の報道で、湖北省十堰市市場監督管理局が最近リスク警告を発表し、「優科創」「拾壹汇」「荣辉资本」などの仮想通貨プロジェクトに対して調査を開始したことが明らかになりました。調査の結果、これらのプロジェクトは海外のプラットフォームを通じて仮想通貨を取引し、「人を引き込む」方式で会員を増やし、暗号デジタル通貨への投資で高額な利益を得ることを約束しており、マルチ商法の手段を利用して違法な金融活動を行っている疑いがあります。監督機関は消費者に「元本保証の高利益」詐欺に警戒するよう呼びかけており、我が国では仮想通貨の交換および取引仲介サービスが禁止されていることを強調し、このようなプロジェクトに参加することは資金の安全が保障されないとしています。現在、事件はさらに調査が進められています。

ChainCatcher メッセージ、中国人民銀行傘下の中国インターネット金融協会が公式に注意を呼びかけています。仮想通貨のマルチ商法に警戒してください（新コインの発行は上昇のみ、会員の特典が非常に多い、コイン購入で会員資格を得る、上下線の発展階層）、"エアコイン"の罠（分散型ブロックチェーンの革新プロジェクト、XXコインの上場後に価格が暴騰、新プロジェクトの上場時にXXコインをプレゼント、ある大物がXXコインを推薦）、プラットフォームの罠（登録取引で無料で仮想通貨をプレゼント、プラットフォーム取引が大量、出金が迅速）、これらのプロジェクトはしばしば「分散型ブロックチェーン革新プロジェクト」などの名目でマルチ商法詐欺などの違法活動を行っています。

ChainCatcher のメッセージによると、旌德県人民法院の公式アカウントにおいて、旌德法院は最近、仮想通貨に関わる組織、指導によるマルチ商法活動の事件を審理した。報告によると、許某（別件処理中）は「モビウス」プロジェクトを開発する準備をしており、MBUS（モビウス）仮想通貨やカードを発行・推進することを計画していた。数人は仮想通貨および派生プロジェクトの取引を名目に、参加者にMBUSコイン、NFTカード、MSSコインの購入と保有を要求し、「人を引き込む」方法で積極的に下位メンバーを発展させ、一定の順序で階層を組織し、発展した人数、仮想通貨やカードの購入金額、数量などを報酬やリベートの基準として利用し、参加者から合計96.43万USDT（1USDTは約1ドル、人民元で約639万元に相当）を詐取した。事件発生後、MBUSコイン保有者のウォレットアドレスは29280件記録され、推薦の総階層は48層であった。関与した李某、向某、黄某など7人はそれぞれ2年から3年の有期懲役を言い渡され、執行猶予と罰金が科された。

ChainCatcher のメッセージによると、安化の公式 WeChat アカウントで、この市で発生した EDA プロジェクトが高い関心を引き起こしているとのことです。調査の結果、重大な金融リスクの懸念があるため、市民の皆様には警戒を強めていただくようお願い申し上げます。EDA プロジェクトは、香港 EDA グループホールディングス株式会社によって発表されたとされ、プロジェクトは「越境ECおよび物流会社」などの流量の熱度を利用してビジネスを推進し、会員が入会金を支払って熱度流量を購入し「新兵」となることを促しています。熱度流量の値は人民元の数値に相当します。現在、このプロジェクトは主に海外または安全性が不確かな仮想通貨取引プラットフォームを通じての入金に依存しており、プラットフォームの資金は不安定で、規制が難しい特性を持っています。一旦金融詐欺やマネーロンダリングなどの違法行為が発生した場合、一般市民の権利保護が困難になります。分析の結果、EDA プロジェクトの入金チャネル、運営モデル、報酬制度はすでにマルチ商法の疑いがあり、重大な金融リスクの懸念があります。関連部門は引き続き密接に監視し、このような違法行為に対して強力な措置を講じる方針です。

ChainCatcher のメッセージによると、雲南省人民検察院の公式アカウントにおいて、最近施甸県検察院が提起した李某某ら10人の組織、リーダーによるマルチ商法活動の事件が裁判所で審理され、李某某ら10名の被告人は組織、リーダーによるマルチ商法活動罪でそれぞれ6年から2年の有期懲役を言い渡され、罰金は50万元から10万元の範囲で科されました。2021年5月以来、李某某は黄某、金某某らを集めて「ブロックチェーン」「仮想通貨」を口実に、不正な利益を得るために、仮想デジタル通貨Aの購入と仮想デジタル通貨B、Cの発行を理由に、ネットワークプラットフォーム上に5つの資金プールを設置し、現地会議やWeChatグループなどのオフラインとオンラインを組み合わせた方法で成功者のイメージを作り上げ、特別な職業背景を利用して「一コイン一豪邸、一コイン一高級車」「一日で数十万から百万を簡単に稼げる」といったスローガンを大々的に宣伝し、報酬制度や利益の見通しを誘い文句にして、多くの人々を騙して購入、消却、資金プールへの追加などの方法で参加資格を得させ、与えられたタスクを完了させ、人数や投資額を基にした静的配当と動的収益を得ることにより、5つのリベート階層を形成しました。鑑定の結果、李某某らがネットワークプラットフォームを利用して集めたマルチ商法資金は累計で2.1億元を超えました。施甸県検察院は、李某某が仮想通貨を口実に、他の9名の被告人と共謀してネットワークプラットフォームを利用して財物を騙し取ったこと、経済社会秩序を乱したことを認定し、マルチ商法資金は累計で2.1億元を超え、情状が重大であるため、李某某ら10人の行為は《中華人民共和国刑法》第224条の規定に違反し、組織、リーダーによるマルチ商法活動罪を構成すると判断しました。裁判所の審理を経て、上記の判決が下されました。

ChainCatcher のメッセージによると、云南法制报の報道では、2023年2月に7名の被告人が共同で仮想通貨への投資を目的としたネットワークプラットフォームを構築することを議論しました。合意に達した後、四川のある会社に連絡し、技術者が「3Mプラットフォーム」を開発し、トークン「マフロコイン」を発行しました。これにより、仮想通貨への投資が高額な利益を得られる方法として投資家を誘引しました。プラットフォームが構築され運営を開始した後、7名の被告人は投資プラットフォームが高額な利益を得られると積極的に宣伝し、オフラインでの宣伝を行い、下線を発展させました。その下線はさらに他の下線を発展させました。鑑定の結果、ユーザーの下線の階層数は3階層以上（3階層を含む）であり、累計下線数が30人以上（30人を含む）のユーザーは合計375人でした。7名の被告人はそれぞれ4300元から2万元の利益を得ました。西畴県人民法院は審理の結果、7名の被告人が「3Mプラットフォーム」を利用して仮想通貨を発行し、仮想通貨への投資が高額な利益を得られる方法として投資家を誘引し、一定の順序で階層を構成し、発展する人数を報酬として利益を得る行為が、組織、指導するマルチ商法活動の罪を構成すると認定しました。被告人の犯罪における役割、発展した階層、認罪、罰金の返還などの量刑事情に基づき、それぞれ懲役2年6ヶ月から1年6ヶ月の有期刑が言い渡され、執行猶予が適用され、罰金が科されました。

ChainCatcher のメッセージによると、極目新聞の報道で、湖北省鐘祥市検察院は最近、重大な仮想通貨のマルチ商法事件に対して判決を下しました。主犯の陳某、丁某某、付某は、組織、指導のマルチ商法罪で有期懲役3年、執行猶予5年の判決を受け、各々35万元の罰金が科されました。2022年2月、3名の主犯は仮想通貨取引アプリを開発・運営し、仮想通貨への投資を名目に「某某コミュニティ」マルチ商法組織を設立しました。この組織はインターネットプラットフォームやオフラインの研修会を通じて大々的に宣伝し、会員に仮想通貨を購入させ、下位メンバーを勧誘しました。組織は地域ごとに5つの戦区、16の先鋒グループに分けられ、厳格な階層管理が実施されました。2022年12月の事件発生時点で、この組織は1万を超える会員アカウントを開発し、最高階層は17層に達し、関与した金額は5700万元を超えました。3名の主犯は全ての違法所得2259万元以上を自主的に返還しました。検察官は、仮想通貨は法定通貨と同等の法的地位を持たず、関連する業務活動は違法な金融活動に該当し、厳しく禁止されるべきであると強調しました。一般市民は警戒を高め、「確実に儲かる」といった虚偽の約束に注意し、「人を引き込む」といった高利の誘惑を拒否し、類似のマルチ商法の罠に陥らないようにするべきです。

ChainCatcher のメッセージによると、『法治日报』の報道では、北京市公安局経済犯罪捜査総隊が外部に通報したところによれば、最近、警察は「仮想コレクションへの投資」を名目にした組織的なリーダーシップによるマルチ商法活動グループを摘発しました。この事件には、マルチ商法に参加した者が百人以上関与しており、関与した金額は280万ドル以上です。警察は、投資を名目に「入会金」を要求し、人を勧誘することを奨励し、参加者の数を報酬の基準とする活動はすべてマルチ商法の偽装であると警告しています。一般市民はマルチ商法の本質を見抜き、防止意識を高めるべきです。警察の調査によると、上記の事件のマルチ商法組織は、現場での講義やWeChatグループでの一斉送信などの方法を通じて、一般市民に「ゲームルール」を紹介し、「仮想コレクションへの投資」を名目に不特定の対象を引き寄せてチャージ購入させ、そこから利益を得て、多くの人々に財産の損失をもたらしました。市全体の警察事件を串連し、分析した結果、警察はこの投資プロジェクトが組織的、リーダーシップによるマルチ商法活動犯罪に関与していると考えています。調査の結果、この組織は完全な会員登録ルールを持ち、その配当モデルは動的と静的の2種類に分かれています。参加者はチャージ後、仮想通貨を使用して決済し、「静的配当」を得ます。さらに、会員は下線を発展させる形、つまり「人を勧誘する」形で「動的配当」を得ることもできます。警察は、一部の不法分子が「デジタルコレクション」や「仮想通貨」を自らの「富のパスワード」に変え、デジタル経済の概念や技術を隠れ蓑にして、違法な資金集めなどの犯罪活動を行い、誇張や価値の過大評価、あるいは無価値な「偽コイン」を創造して投資を引き寄せ、金銭を詐取していると警告しています。一般市民は日常生活で警戒を高め、決して騙されないようにすべきです。

ChainCatcher メッセージ中央テレビのニュースによると、組織、指導するマルチ商法活動の罪での特大経済犯罪の容疑者である張某某がタイから無事に引き渡され、帰国しました。2012年以降、犯罪容疑者の張某某を首領とするMBIグループは、仮想デジタル通貨を発行することで、参加者に700元から24.5万元の費用を支払わせ、プラットフォームの会員資格を得るよう要求しました。高額なリベートを餌に、会員数や投入資金の量を報酬の基準またはリベートの根拠として、ネットワークマルチ商法の違法犯罪活動を実施しました。このグループは、会員を1000万人以上発展させ、関与した資金は1000億元を超えています。

ChainCatcher のメッセージ、最高人民法院と国家市場監督管理総局が共同で発表した5件のネットワークマルチ商法犯罪の典型的なケースの中には、投資を装った「仮想通貨」に高額なリターンを約束するケースが含まれています。基本的な事案は以下の通りです：2018年初頭、被告人の陳某らはブロックチェーンを口実に「某 Token」ネットワークプラットフォームを設立し、マルチ商法活動を展開しました。参加者は上位者の推薦を通じてそのプラットフォームの会員アカウントを取得し、500ドル以上の価値のある仮想通貨を敷居料として支払うことで付加価値サービスを受けることができ、プラットフォームの「スマートドッグ搬砖」技術を利用して異なる取引所でアービトラージ取引を行い、プラットフォームの利益を得ることができました。打撃を逃れるために、陳某らは2019年1月にプラットフォームのカスタマーサービスグループと送金グループを海外に移し、「某 Token」ネットワークプラットフォームを使ってマルチ商法活動を続けました。統計によると、「某 Token」ネットワークプラットフォームには260万以上の会員アカウントが登録され、3293層に達し、会員が支払ったビットコイン、テザー、グレープコインなどの各種仮想通貨が900万枚以上集められました。江苏省盐城经济技术开发区人民法院は、組織、リーダーとしてのマルチ商法活動の罪で陳某に対して懲役11年、罰金600万元を言い渡しました。他の被告人には懲役8年8ヶ月から2年の間で判決が下され、罰金が科されました。違法に得た所得は追徴、没収され、国庫に納付されました。一審判決後、陳某らは控訴しました。江苏省盐城市中级人民法院は控訴を棄却し、原判決を維持しました。人民法院は、越境ネットワークマルチ商法活動の組織者、リーダーの犯罪チェーン全体における地位と役割に基づいて相応の刑罰を科し、法に基づいて関係するビットコインなどの仮想通貨を没収し、被告人の越境再犯の経済能力を断ち切りました。これは司法機関がインターネット金融の安全を堅持し、金融市場の秩序の安定した健全な発展を維持する姿勢を示しています。

ChainCatcher のメッセージによると、澎湃新聞の報道で、重慶の両江新区（自由貿易区）人民法院は最近、注目を集めている委託契約の紛争案件を審理し、委託されたマネー・ゲーム組織のメンバーが仮想通貨を購入することに関する紛争が含まれています。原告の秦某は被告の周某にマネー・ゲーム組織のネットワークプラットフォームに会員登録し、仮想通貨を購入するよう委託しました。合計で22.35万元を投資しました。その後、マネー・ゲーム組織のネットワークプラットフォームが突然閉鎖され、取引ができなくなりました。法院は審理の結果、委託契約が国家の法律および行政法規の強制的な規定に違反していると認定し、無効とされるべきであると判断しました。双方の過失の程度に基づき、法院は被告の周某に原告の秦某に10.67万元を返還するよう判決を下しました。一審の判決後、周某は不服を申し立て、控訴しました。重慶市第一中級人民法院は二審判決を下し、控訴を棄却し、原判決を維持しました。現在、この判決は効力を持ち、自動的に履行されています。

ChainCatcher のメッセージによると、安徽日報の報道で、安徽省党委員会政法委員会、省市場監督管理局、省公安庁が共同で通知を発表し、5月13日から12月10日までの間、全省で「皖剣-2024」行動を展開し、特に「ブロックチェーン」「メタバース」「デジタル資産取引」などの名目で、仮想通貨、マイニングマシン、ブロックチェーン、外国為替取引などを行うマイニングコインチェーン型のネットワークマルチ商法活動を重点的に取り締まる。

ChainCatcher メッセージ、北京豊台警察が仮想通貨のマルチ商法犯罪事件を摘発しました。公安部門の調査によると、被害者自身が容疑者であることが判明しました。報道によると、容疑者の謝某は友人の紹介で「華某会」という組織に参加し、仮想通貨を購入して投資を行いました。初期の少額投資で利益を得た後、家の貯金200万元を追加投資しましたが、返金は受けられませんでした。投資が行き詰まった後、謝某はマルチ商法組織の要求に従い「人を引き込む」ことを始め、段階的に手数料を得て、動的な配当を受け取り、北京でのこのマルチ商法組織の中核メンバーとなり、9階層の下位メンバーを育成し、300人以上に関与しました。投資プラットフォームが崩壊するにつれて、謝某は下位投資者からの借金請求に直面し、警察に通報することを選びました。

ChainCatcher のメッセージによると、赤峰公安の公式アカウントが報じたところによれば、内モンゴル自治区赤峰市元宝山区公安分局経済犯罪捜査隊は、外部に潜伏していた2名の経済犯罪容疑者を成功裏に勧投したとのことです。2022年11月、元宝山区公安分局は、ある市民からの通報を受け、彼がある微信群内で仮想通貨プラットフォームをダウンロードして使用し、そのプラットフォームで5600元を騙し取られたと報告を受けました。警察は通報を受けた後、初期分析を行い、そのプラットフォームが仮想通貨を利用してマルチ商法活動を行っている犯罪の疑いがあると判断しました。調査の結果、その仮想通貨プラットフォームは北京を拠点に全国を対象とし、組織構造が厳密で、犯罪手法が新しいマルチ商法グループであることが判明しました。事件発生時点で、プラットフォームの登録会員数は1.8万人を超え、13の省市に関与し、取引総額は20億元を超えています。2023年5月、周到な計画のもと、分局は北京、上海、成都などの警察の大力な協力を得て、同時に集中して捜査を行い、30名の容疑者を逮捕し、約1000万元相当の仮想通貨を押収・凍結し、いくつかの犯行道具を押収しました。分局経済犯罪捜査隊は公安庁経済犯罪捜査総隊および市局経済犯罪捜査支隊の大力な支援を受け、外部に潜伏していた2名の経済犯罪容疑者を成功裏に勧投しました。現在、関連する事件はさらに捜査が進められています。