暗号プラットフォーム

据《福布斯》（Forbes）近期发布的专题报道，Gate 創業者及 CEO Dr. Han は専訪の中でその起業の軌跡を系統的に振り返り、Gate が安全、透明性、長期主義を核心とした発展理念を深く説明しました。報道によれば、Gate は業界で最初に準備金証明を導入し、継続的に開示している取引プラットフォームの一つであり、より高い基準の資産安全メカニズムと完備したリスク管理システムを通じて、徐々に約 5000 万ユーザーの信頼基盤を築いてきました。コンプライアンスの面では、Gate は MiCA を含む世界的な規制フレームワークに積極的に応じており、傘下の複数の実体がマルタ、バハマ、オーストラリア、ドバイなどの法的管轄区域で関連する規制登録、ライセンス申請、認可または承認を取得または完了しています。Dr. Han は、暗号業界が重要な規制サイクルに入っていると述べ、真に長期的な競争力を持つプラットフォームは、市場と規制の二重の検証に耐えなければならないと強調しました。Gate も取引、保管、決済、コンプライアンス能力の統合的なレイアウトを通じて、ユーザーがデジタル資産とトークン化された金融の世界に入るためのハードルを継続的に下げ、業界をより堅実で持続可能な方向に進化させることを推進しています。

据《The Economic Times》报道，印度财政部下属金融情报机构 FIU 已要求本国加密货币交易所和平台停止提供匿名增强类加密代币（ACE），不得允许相关代币的充值或提现，并将其视为风险缓释框架下的"不可接受资产"。FIU 同时警示，通过"tumbler""mixer"等工具混币、以及向自托管钱包转账，可能使受制裁或黑名单地址资金流入体系而难以追踪。平台需收集与非托管钱包相关的数据，并评估是否对这类转账设置额度上限。

据 Cointelegraph 报道，德国第二大银行 DZ Bank 获得 MiCAR 批准，运营加密平台 "meinKrypto"，初期提供 BTC、ETH、LTC 和 ADA。

据 financefeeds 消息，美国 SEC 起诉三家加密平台及四家投资机构涉嫌协同诈骗至少 1400 万美元。涉案方自 2024 年 1 月起通过社交媒体吸引投资者加入 WhatsApp 群组，声称提供 AI 交易策略，引导受害者在 Morocoin、Berge、Cirkor 等平台开户。这些平台仅展示虚假余额和交易记录，实际并无真实交易发生。当投资者尝试提款时，诈骗者以税费、处理费等名义索要更多资金。SEC 网络部门主管 Laura D'Allaird 表示，欺诈就是欺诈，无论使用何种技术掩饰。SEC 已向科罗拉多联邦法院提起诉讼，寻求永久禁令及民事处罚。

市場の情報によると、スペイン国家証券市場委員会（CNMV）は新しいガイドラインを発表し、同国の金融エコシステムに対してEUの「暗号資産市場規則」（MiCA）をどのように実施するかを説明しました。この規制機関は、投資家保護、暗号通貨プラットフォームおよび投資主体の許可と規制に関する詳細なQ&A文書を公開しました。スペインはMiCAの枠組みの下で、欧州のデジタル資産規制システムに参加し、市場規制、消費者保護、そして仮想資産サービス提供者（VASP）に対する許可要件を統一しようとしています。CNMVの発表では、集団投資機関（IICs）およびベンチャーキャピタル主体（ECRs）に関する既存の2つのQ&A文書が修正され、もう1つはEUの「金融商品市場指令 II」（MiFID II）の適用をカバーしています。さらに、MiCAに特化したセクションが新たに追加され、集団投資機関のセクションと並列に配置され、「自由投資集団投資機関」（IICIL）が含まれています。このセクションでは、規制機関が「常緑ファンド」への投資ツールの定期的な償還に制限を設ける方法を明示しています。スペインがMiCAを採用することで、一部の小売投資家は自由投資ファンドを通じて暗号通貨にアクセスできるようになります。これは、政府が投資家保護に関する法律の下でデジタル資産市場へのアクセスを拡大しようとしているためです。さらに、CNMVのガイドラインによれば、ベンチャーキャピタル主体は現在、より多くの透明性義務を負っています。CNMVの発表によると、MiCA規則の移行期間は2026年7月1日まで続く予定です。

据 CoinDesk 报道，资管平台 Nexo 收购阿根廷加密投资平台 Buenbit，具体交易金额未披露。此次交易旨在深化 Nexo 在拉丁美洲的布局，使其能够在阿根廷监管框架下运营，并触达 Buenbit 在该国及秘鲁的用户群。交易完成后，布宜诺斯艾利斯将作为 Nexo 的拉美总部，支持其向墨西哥和秘鲁扩张。Nexo 在超过 150 个司法辖区开展业务，管理资产规模约 110 亿美元。Buenbit 已在阿根廷国家证券委员会（CNV）注册，提供法币兑加密资产服务。此外，阿根廷央行正在起草新规，计划在明年上半年允许银行向客户提供加密货币相关服务。

アルゼンチンの暗号通貨プラットフォーム Lemon Cash は、12 月 4 日に、外部分析サービスプロバイダー Mixpanel が 11 月 9 日にハッキングされたため、一部のユーザーの名前とメールアドレスが漏洩したことを確認しました。Lemon Cash は、プラットフォーム自体のシステムは攻撃を受けておらず、ユーザーの秘密鍵、リカバリーフレーズ、資金、アカウント残高などの敏感な情報は影響を受けていないと強調しています。会社は影響を受けたユーザーにメールを送り、フィッシング攻撃の可能性に警戒するように通知しました。注目すべきは、OpenAI も Mixpanel の顧客であり、この事件後にそのサービスプロバイダーとの契約を終了したことです。

オーストラリアの財務大臣ジム・チャルマーズと金融サービス大臣ダニエル・ムリーノは、水曜日に議会に「2025年会社修正案（デジタル資産フレームワーク）法案」を提出しました。この法案は、規制の空白を解消し、数十億の顧客資産の保護を強化することを目的としています。この法案は、暗号取引所と保管サービスプロバイダーを金融サービス法の規制対象に含め、オーストラリア証券投資委員会（ASIC）を主要な規制機関と定めています。新しいフレームワークは、デジタル資産プラットフォームとトークン化保管プラットフォームの2つの新しい金融商品カテゴリーを導入し、運営者に「オーストラリア金融サービスライセンス」を保持することを要求します。これらのプラットフォームは「効率的、誠実、公正」に運営され、ASICの資産安全性、取引執行、顧客指示の保管および決済基準を遵守する必要があります。この法案は免除条項を規定しており、各顧客が保有する資産が5,000ドル未満で、年間取引額が10,000,000ドル未満の低リスクプラットフォームは、完全なライセンス要件を免除されることができます。政府は、この措置が毎年240億ドルの生産性向上をもたらすと期待しており、顧客資産を保護できなかった企業には数百万ドルの罰金を科す方針です。

ChainCatcher メッセージ、アメリカ合衆国上院議員シンシア・ルミス（ワイオミング州、共和党）は、消費者金融保護局（CFPB）の代理局長ラッス・ヴォートに対し、オープンバンキング（Open Banking）ルールの実施を強く支持する書簡を送り、規制当局に「できるだけ早く最終版を完成させる」よう促しました。これは、大手銀行が政治的動機から一般のデジタル資産プラットフォームやその他の金融サービスへのアクセスを遮断するのを防ぐためです。ルミスは書簡の中で、大手銀行がその金融ゲートウェイの地位を悪用し、自らが認めない業界や個人の金融サービスへのアクセスを制限していることを指摘しました。これにはデジタル資産企業、銃器製造業者、宗教団体、さらには大統領自身が含まれます。彼女は「私たちは、暗号資産の反対者がルールを書き換え、革新を抑え、コストを押し上げることを許してはなりません。これは起業家を海外に追いやり、アメリカのフィンテック分野でのリーダーシップを弱めるだけです。」と強調しました。オープンバンキングの枠組みは、2022年にバイデン政権によって提案され、2024年に確定される予定で、ユーザーがAPIを通じて安全に第三者アプリに金融データを共有できるようにし、銀行口座とデジタル資産プラットフォームとの接続を可能にすることを目的としています。このルールは、暗号の採用を促進するための重要なインフラと見なされています。ルミスは「オープンバンキングのルールがなければ、銀行口座を安全に暗号取引所に接続することはできません。特に、モルガン・スタンレーのCEOジェイミー・ダイモンのように、一部の銀行幹部がデジタル資産に公然と反対しているとき、ユーザーはより保護される必要があります。」と述べました。ブロックチェーン協会（Blockchain Association）や暗号革新委員会（Crypto Council for Innovation）を含む複数の暗号業界団体も同日、CFPBに対し「アメリカ人は自分の金融データを所有しているのであって、大手銀行ではない」と明確にするよう求める書簡を送っています。

ChainCatcher のメッセージによると、ブルームバーグの報道では、フランスのプルデンシャル監督および処分局（ACPR）が、PSANとして登録された数十の暗号サービス機関に対して、マネーロンダリングおよびテロ資金供与防止のコンプライアンスチェックを行っているとのことです。対象は100以上の実体に及び、BinanceやCoinhouseも含まれています。報道によれば、ACPRは昨年の現地調査でBinanceに対し、リスクおよびコンプライアンス管理の強化（コンプライアンス担当者の増員、ITセキュリティの向上など）を求め、数ヶ月の是正期間を与えました。調査結果はAMFと共有される予定であり、要求に従って是正しなかった場合、企業のMiCA欧州連合全体のライセンス取得に影響を及ぼす可能性があります。フランスの企業は2026年6月末までに承認を得る必要があり、現在承認を受けている機関はごくわずか（Deblock、GOin、Bitstack、CACEIS）です。

ChainCatcher のメッセージによると、市場の情報では、オーストラリアの助理財務大臣ダニエル・ムリーノが水曜日に政府がデジタル資産プラットフォームの規制法案の草案を発表したと発表しました。この法案は金融サービス法を暗号ビジネスに拡張し、主要な暗号プラットフォームがオーストラリア金融サービスライセンス（AFSL）を取得することを要求します。ライセンスを持つ機関は利益相反を管理し、紛争解決システムを提供し、最低の保管および決済基準を満たす必要があります。法案はまた、トークン化された保管プラットフォーム、公共トークンインフラストラクチャ、ステーキングなどの新興分野のためのルールを策定し、業界の発展に対応します。小規模企業および非金融サービス関連のビジネスは免除される可能性があります。

ChainCatcher のメッセージによると、The Fintech Times は、ヨーロッパの暗号プラットフォーム Bitpanda が英国でのサービスを開始し、現地のユーザーに 600 種類以上の暗号資産の取引を提供することを発表したと報じています。また、B2B インフラサービス Bitpanda Technology Solutions を同時に立ち上げ、金融機関がホワイトラベルで暗号製品を統合できるようにサポートします。さらに、Bitpanda は Pantelis Kotopoulos を英国地区の責任者に任命し、アーセナルサッカークラブとグローバルな提携を結びました。

ChainCatcher のメッセージ、英国の暗号金融テクノロジーのスタートアップ Ziglu は、財務上の困難により 7 月 7 日に特別管理手続きに入り、正式に破産したことを示しています。Ziglu は FCA の認可を受けており、暗号投資および支払いサービスを提供していました。今年 6 月には Boost アカウントを凍結し、自発的に業務運営を制限し、資金問題を露呈しました。FCA はその暗号ビジネスが規制を受けていないことを強調しており、顧客資産の引き出しのタイミングと実現可能性は不明です。特別管理者が破産手続きと資産分配を担当します。

ChainCatcher のメッセージによると、フォーブスの報道では、ブラックロックが発行した初の公有ブロックチェーンに基づくマネーマーケットファンド BUIDL（トークン化機関 Securitize と提携して発表）が、取引プラットフォーム Crypto.com と Deribit の認可された担保資産になる予定です。これは、機関投資家やプロのトレーダーが、利息を生むブロックチェーンネイティブの米国債トークンを取引の保証金として使用できることを意味します。BUIDL は低ボラティリティ（現在の年利約 4.5%）と収益属性を兼ね備えているため、取引所は最低担保要件を引き下げ、他の投資に使用するための資金を解放できます。2024 年 3 月の発売以来、BUIDL の運用規模は 290 億ドルに成長しました。その主要な保有者には、現実世界の資産トークン化プラットフォーム Ondo Finance と、ステーブルコイン USDe の発行元 Ethena Labs が含まれています。Crypto.com の社長兼 COO エリック・アンジアーニは、1.4 億人以上のユーザーにサービスを提供するこの取引プラットフォームが、選定された法域で機関顧客に BUIDL のステーキングを開放し、現物、レバレッジ、デリバティブ、OTC 取引などの全サービスをカバーすることを明らかにしました。Deribit ------ 2024 年の取引量が 1.1 兆ドルを超えるトップの暗号オプション取引プラットフォーム ------ は、機関顧客が BUIDL を先物オプション取引の保証金として使用できるようにし、現物取引も開始します。それ以前は、このプラットフォームの歴史的に大多数の担保はビットコインでした。

ChainCatcher のメッセージによると、聯合早報の報道では、シンガポール警察部隊がその反詐欺指揮所と暗号通貨プラットフォーム StraitsX が 5 月 13 日から 30 日まで共同で実施した法執行活動を通じて、暗号通貨を利用したマネーロンダリング活動を取り締まったと伝えています。警察はこの活動で 20 万シンガポールドル以上の現金を押収し、35 名の男性と 14 名の女性が調査に協力しており、年齢は 18 歳から 58 歳の間です。初期調査によると、これらの人々は自分が開設した暗号通貨口座や Singpass アカウントを他人に使用させ、400 から 3000 シンガポールドルの報酬を得ている疑いがあります。関連するアカウントはマネーロンダリングに使用されていると疑われています。警察は、ほとんどの容疑者が Telegram や WhatsApp を通じて不明な人物と接触し、指示に従って個人情報を提供していると指摘しています。警察は、合法的なデジタル決済プロバイダーとして登録されている StraitsX と協力することが、テクノロジーソリューションを利用して疑わしいアカウントを検出し、迅速に行動を取るのに役立つと強調しています。シンガポールの《汚職、麻薬取引及び重大犯罪法令》によれば、他人が犯罪収益を保持するのを助けた場合、最高で 3 年の懲役または 5 万シンガポールドルの罰金、またはその両方が科される可能性があります。警察は、公共に対して銀行や暗号通貨アカウントの貸出を拒否するよう呼びかけています。

ChainCatcher のメッセージによると、Cointelegraph が報じたところによれば、暗号通貨プラットフォーム Debiex は、米国商品先物取引委員会（CFTC）から「ブタを殺す」詐欺団体として告発された訴訟に応じなかったため、約 250 万ドルの支払いを命じられました。3 月 13 日、アリゾナ州連邦裁判所のダグラス・レイエス判事は、CFTC が以前に提出した簡易判決動議を承認し、Debiex に対して顧客から盗まれた約 226 万ドルを返還し、さらに近 22.15 万ドルの民事罰金を支払うよう命じました。この判事は、Debiex が CFTC に応じなかったのは「許される過失」によるものではないという証拠はないと述べました。CFTC は 2024 年 1 月に Debiex を提訴し、同社の従業員がいわゆる「ブタを殺す」詐欺を実施したと主張しています。これは、ソーシャルメディアを通じて顧客とのロマンチックな関係を築き、信頼を得て、彼らをそのプラットフォームに投資するよう説得する手法です。この詐欺により、5 人の被害者が Debiex に約 230 万ドルを預けることになり、「Debiex プラットフォームはその後、これらの資金を盗みました」。

ChainCatcher のメッセージによると、公式発表により、日本の暗号通貨取引所 BitTrade は 3 月 27 日 15:00 に UPCX（UPC）を上場すると発表しました。Web3 資産データプラットフォーム RootData によると、UPCX は、高速ブロックチェーンに基づくオープンソースの決済システムであり、決済および金融サービスに最適化されています。UPCX は、スマートコントラクト、計画的な支払い、定期的な支払い、非管理型の保管、許可された支払いなどの一連の技術と製品を通じて、金融プロセスの自動化と簡素化を強化し、ユーザーにより安全な決済体験を提供します。

ChainCatcher のメッセージによると、NetEase 清流スタジオの報告で、シンガポール最大のマネーロンダリング事件に関与して逮捕された福建省安渓出身の王水明が、モンテネグロで逮捕され、中国に引き渡されることが決定しました。王水明のパートナーである蘇偉毅は、香港の暗号通貨プラットフォーム詐欺 AAX の首謀者であることが確認され、2024年7月に香港警察に逮捕されました。2022年11月、Atom Asset Exchange は突然出金できなくなり、倒産しました。蘇偉毅は1674万香港ドル（約1567.5万元人民元）を持ち逃げしました。2024年7月、蘇偉毅は香港警察に逮捕されました。注目すべきは、蘇偉毅が他のパートナーと共に他の会社を所有しており、これらのパートナーはすでに有罪判決を受けたフィリピン系中国人の元市長アリス・グオ（郭華萍）と関係があることです。2023年8月15日、400人以上のシンガポール警察が突入し、シンガポール史上最大のマネーロンダリング事件を一挙に摘発しました。関与する金額は30億シンガポールドル（約160億元人民元）です。シンガポール警察はその場で10人の容疑者を逮捕しました。これらの容疑者は31歳から44歳までで、全員福建省出身であり、外部からは「福建グループ」と呼ばれています。彼らは多国籍のパスポートを所持し、偽造書類、ペーパーカンパニー、暗号通貨などの手段を用いて、東南アジアの違法ギャンブルや詐欺から得た資金を「洗浄」し、シンガポールや海外の高級資産に投資していました。シンガポール警察の調査結果によると、王水明はシンガポール以外でも巨額の資産を所有していることがわかりました。国内では、王水明の会社の投資額は3200万元に達し、数百万元の価値の工場を所有しています。彼は厦門に2000万元の価値のアパートを2軒所有しており、香港の銀行口座には200万香港ドルの預金と11万ドルの暗号通貨があるとされています。

ChainCatcher のメッセージによると、Fortune が報じたところでは、ギフトカード暗号プラットフォーム Raise が6300万ドルの資金調達を完了したと発表しました。Haun Ventures が主導し、Paper Ventures、Selini Capital、GSR、そして Solana の共同創設者 Raj Gokal が参加しました。同社は今回の資金調達の評価額を明らかにしませんでした。

ChainCatcher のメッセージによると、ロシアの通信規制機関ロスコムナズドールは、ロシアおよび東欧地域で最大のOTC暗号通貨取引プラットフォームの一つであるBestChangeをブロックしました。ロスコムナズドールは具体的な理由を明らかにしていませんが、BestChangeはアクセス制限サイトのリストに掲載されています。プラットフォームの代表者は、法務チームが解除に向けて積極的に取り組んでいると述べています。これはBestChangeがロシアで初めて禁止されたわけではなく、2017年にはサンクトペテルブルクの裁判所がビットコインを「通貨の代替品」と見なしてプラットフォームを禁止しました。この禁止は2018年に解除されましたが、その後2019年に再度実施され、繰り返し調整されました。今回のブロックは、ロシアがビットコインとデジタル資産を規制する新しい法律を施行してから約6ヶ月後に発生しました。この新しい法律は、デジタル通貨の広告を禁止し、暗号通貨の送金サービスを制限しています。