kyc

CoinDesk の報道によると、アメリカ証券取引委員会（SEC）の委員 Hester Peirce は、顧客確認（KYC）とマネーロンダリング防止（AML）の規制方法を再検討するよう呼びかけています。彼女は、「データが多ければ多いほど良い」というアプローチが過剰な情報の山を形成し、逆に本当に注目すべき問題を見つけるのが難しくなると考えています。Peirce は、ゼロ知識証明がコンプライアンス状況を検証するために使用でき、個人データを公開する必要がないと述べています。この関連の見解は、CoinDesk がその X アカウントで発表した洞察内容から引用されています。

Rollupの創設者Andyが投稿したところによると、情報筋が明らかにしたところ、SECはKYC要件を調整する準備を進めており、ユーザーがオンチェーンのトークン化された証券にアクセスする際に、KYCを一度だけ完了すればよいとのことです。さらに、この情報筋は、この取り決めにより、異なるオンチェーン取引所とトークン化プラットフォーム間での相互運用性が確保され、ユーザーはゼロ知識証明に基づくアイデンティティシステムを利用して、複数の場所で注文を分割し、より多くの取引量を達成できると述べています。

Revolutは、未承認の第三者が特定の政府機関の実際のドメイン名を使用した電子メールを通じて虚偽の顧客情報の取得要求を提出し、少数の顧客の機密情報が漏洩したと発表しました。会社はこの事件を「複雑な外部のなりすまし詐欺」と呼び、関連する電子メールを封鎖したと述べ、システムや顧客の資金には影響がないとしています。漏洩した可能性のある情報には、氏名、生年月日、住所、電子メール、電話番号、パスポートおよび運転免許証などの身分証明書のコピー、本人確認の自撮り、口座明細書、IBAN、出金記録、完全な取引履歴が含まれ、ビットコインの取引記録も含まれています。Mt. Goxの前CEOであるMark Karpelèsは、自身が影響を受けた者の一人であると述べています。Revolutは、影響を受けた顧客の人数、事件が単一の市場にのみ関与しているかどうか、及び悪用されたドメインが属する政府機関については公表していません。会社は関連する政府機関、法執行機関、データ保護機関および金融規制機関に通知を行いました。オンチェーン調査員のZachXBTは、事件の規模は限られている可能性があるが、ターゲットは高額資産を持つユーザーであると推測しています。

ブロックチェーン検証および監査プラットフォーム Assure DeFi は、運営を停止し、新しいビジネスを受け付けないことを発表しました。同社は、これまでに 1500 を超えるプロジェクトの検証を完了し、プロジェクトの価値は 20 億ドルを超えると述べています。既存の KYC および監査記録は引き続き有効であり、閉鎖後も公開されて検索可能です。チームは、今後は主に人工知能エージェントチームのビジネス Brainverse に注力すると述べています。

Peach Bitcoinによれば、スイスの規制当局は2022年以降に承認されたKYC不要のピアツーピアビットコイン取引プラットフォームのコンプライアンスフレームワークを再審査しようとしています。Peach Bitcoinは2026年9月1日から一時的にホスティングプロセスを終了し、申立て期間中は無ホスティングモードを採用します。一時的なモードでは、KYCを完了し、手動ホワイトリストの承認を受けた、または取引記録要件を満たしたユーザーのみが売り注文を作成できます。KYCを完了していない売り手は、同時に1件の進行中の取引にのみ参加できます。購入機能はすべてのユーザーに開放されており、1回の取引上限は500スイスフラン、プレミアムは最大6%です。アプリ内の紛争処理システムは引き続き利用可能ですが、Peach Bitcoinはホスティング中の署名を行わず、リリース取引から2%の手数料を引き続き徴収します。Peach Bitcoinの創設者@proofofstephは、会社はすぐにKYC不要のモードを放棄することはなく、規制当局と関連する立場についてコミュニケーションを取ると述べています。最終的に申立てが失敗した場合、会社は規制の決定に従うことになります。

8月26日、韓国の聯合ニュースによると、韓国の暗号取引所Upbitの運営会社Dunamuが韓国行政安全部から「行政情報共同利用対象機関」に指定され、韓国初のこの資格を取得した暗号取引所運営会社となりました。行政安全部は今年5月に現地調査と資格審査を完了し、今月に指定の決定を下しました。Dunamuはこのシステムをユーザーの本人確認（KYC）に使用する計画で、関連する行政情報を引き出すことでユーザーが証明書類を繰り返し提出する手続きを減らし、口座開設および口座確認の効率を向上させることを目指しています。

韓国聯合ニュースの報道によると、韓国金融監督院は韓国国会政務委員会にデータを提出し、7月末時点で韓国の5大仮想資産取引所（Upbit、Bithumb、Coinone、Digital Asset Exchange、Gopax）が登録した法人アカウントは合計6590件であることを明らかにしました。取引所の分布を見ると、Bithumbが登録した法人アカウントの数が最も多く、3280件に達しています。Upbitの運営会社Dunamuの下にあるアカウントは2086件です。2つの大手取引所の法人アカウントは合計5366件で、全体の81.4%を占めています。さらに、Korbitは620件、Coinoneは539件、Gopaxは65件です。コンプライアンスの状況を見ると、顧客本人確認（KYC）を完了した法人アカウントは合計711件で、全法人アカウントの10.8%を占めています。その中でUpbitが最も多く290件、Bithumbが199件、Korbitが184件、CoinoneとGopaxはそれぞれ33件と5件です。仮想資産の保有規模に関しては、韓国の企業アカウントは約433.77億ウォン（約3120万ドル）で、その中でUpbitプラットフォームが最も高い割合を占め、保有規模は約270.8億ウォンで全体の62.4%を占めています。Bithumbは約62.9億ウォン、Coinoneは約51.5億ウォンです。法人アカウントの預金規模は約91.3億ウォンです。

Blockworks の研究によると、Hyperliquid は規制の提唱と技術の調整を通じて、アメリカ市場のコンプライアンスの道を模索しています。報告書では、Hyperliquid のモジュール型アーキテクチャ（HyperCore が取引と清算を担当、Deployer が市場の創設を担当、Builder がユーザーの接続を担当）は、従来の金融における DCM、DCO、FCM の機能分担に自然に対応しているが、オンチェーン方式で実現されていると述べています。Hyperliquid は現在、アメリカの市場構造法と衝突しているため、ブロックされています。報告書は、許可制の HIP-3 デプロイ（ホワイトリストユーザーのみの DEX）がコンプライアンスの道の鍵であり、登録された法人が KYC およびコンプライアンスの義務を負うことができ、ホワイトリストのマーケットメーカーを通じて流動性を橋渡しすることができると考えています。トランプは最近、CFTC の議長が Hyperliquid をアメリカの規制フレームワークに組み込む意向を示したと発表し、これは前向きな信号と見なされています。Hyperliquid 政策センターは CFTC と SEC に提案を提出し、登録機関がコンプライアンスの責任を負う前提で HyperCore を使用することを認めるよう主張しています。

Cryptonomist の報道によると、暗号通貨のマーケットメイカー GSR の市場責任者スぺンサー・ハラルンはインタビューで、トークン化の投機が多くのプラットフォームの実際の使用を超えていると述べました。問題はトークン化資産に対する市場の需要ではなく、プラットフォームの設計自体にあります。彼は、多くの厳格な KYC を設けた囲い込み型トークン化プラットフォームが一般的に意味のある取引量を欠いており、煩雑なアクセスとコンプライアンスプロセスが活発度を制限していると指摘しました。ハラルンは、真の機会はトークン化のためのトークン化ではなく、伝統的な銀行と決済システムの基盤パイプラインを修復することにあると考えています。つまり、機関間で資金と資産を移動させるためのインフラストラクチャーを整備することで、トークン化は単なる暗号製品の物語ではなく、インフラ修復に近づくことになります。彼はまた、今年の暗号市場の停滞は大部分が資金が人工知能インフラに向かっていることに起因していると述べ、大手テクノロジー企業が株式資金調達を通じて AI インフラに巨額の資金を集めており、さまざまな資産の流動性が引き締まっていると指摘しました。暗号も例外ではなく、その顧客も短期的なモメンタムを追い求めるのではなく、長期的な予算計画、店頭ヘッジ、RWA へとシフトしています。もし AI 投資が冷え込み、連邦準備制度が金利を引き下げれば、流動性は改善し、ビットコイン価格を支える可能性があります。

SuiはXプラットフォームで投稿し、Tesseraが企業向けにクローズドインボイス決済ネットワークを提供していることを示しました。参加企業はKYC審査を通過した後に参加します。ブロックチェーンは支払者、受取者、および支払い時間を表示し、決済金額は▦▦▦として表示されます。

Bitgetで新規ユーザー向けのウェルカムギフトイベントが開催され、参加期間は7月27日から8月3日までです。イベント期間中、新規ユーザーがKYCなどのタスクを完了するとUSDTの報酬を得ることができます。また、累計契約取引量が指定の閾値に達すると、対応するUSDTの報酬も得られます。詳細はBitget公式プラットフォームをご覧ください。

Bitmart の公式発表に関する詳細について、取引プラットフォーム WOO X の大使 Baki は X プラットフォームで次のように述べています。「BitMart 取引所は安全上の理由からユーザーの出金を制限しており、自動出金機能の停止は多くのユーザーが資金を引き出せなくなる原因となる可能性があります。このプラットフォームは出金プロセスを手動審査に変更し、ユーザーにアカウントの身分証明書および KYC 情報の提出、ログインデバイスと IP アドレスおよびアカウントの安全状態の確認、出金先アドレスおよびブロックチェーン取引リスクの審査、資金の出所および取引履歴の審査、Travel Rule の遵守および制裁のスクリーニングなどの規制チェックを要求しています。必要に応じて、身分証明書、住所証明書、資金の出所証明書または出金先アドレスの所有権証明書などの追加書類を提供する必要があります。」Baki はユーザーに対し、P2P オプションがある場合はそのルートを通じて銀行口座に出金することを提案しています。また、暗号市場は非中央集権ではなく、少数の大規模グループ、取引所および資金提供者によって制御されていることを強調しています。

Bits.mediaの報道によると、アゼルバイジャン中央銀行の金融技術と革新部門の責任者Fidan Tofidiは、同国の仮想資産市場規制法案が草案を完成し、審議に提出されたと述べ、年内に正式に立法される見込みであるとしています。法案は、暗号資産ビジネスに従事するすべての企業が中央銀行が発行するライセンスを取得することを要求し、無許可で国内で事業を展開することを禁じています。ライセンスを持つ機関は継続的な監視を受けることになります。規制フレームワークは、マネーロンダリング防止、テロ資金供与防止、顧客識別（KYC）などのコンプライアンス要件を含み、アゼルバイジャンの2027---2030年の金融市場発展戦略に組み込まれます。

StarkWareは、ユーザーがオンチェーンの残高や取引の詳細を隠しながら、コンプライアンスチェックと規制開示メカニズムを保持できるSTRK20プライバシートークン標準を発表しました。

CryptoNewsによると、欧州連合は2027年7月10日から改正されたマネーロンダリング防止（AML）規則を施行します。新しい規則では、暗号資産サービスプロバイダー（CASP）が1,000ユーロを超える単一取引に対してより厳格な「KYC」手続きを実施することが求められ、匿名アカウントおよびプライバシーコインに関連するサービスは全面的に禁止されます。さらに、欧州連合全体での商業現金支払いには10,000ユーロ（約11,500ドル）の上限が設定され、3,000ユーロ（約3,450ドル）以上の現金取引については、取引業者およびその他の義務ある主体が取引を完了する前に顧客の身元を確認し、デューデリジェンスを行う必要があります。

バイナンスの創設者CZは、Galaxy BrainsポッドキャストでHyperliquidについて「私はHyperliquidの革新が非常に優れていると思います（実際に素晴らしい）」と評価しました。CZは、Hyperliquidがバイナンスが競争しにくいニッチ市場を占めており、KYCを要求せず、分散型プラットフォームを自称していると述べました。しかしCZは同時に、過去の経験に基づいて、自分はHyperliquidの現在の運営方法を採用しないだろうと述べ、「彼らには良い弁護士チームがいると思います」と言いました。