金融監督

2026年の陸家嘴フォーラムで、国家金融監督管理総局局長の丁向群は、監督を強化し、監督の空白と盲点を排除し、全てをカバーし、例外をなくすことに注力する必要があると述べました。丁向群は、リスクを防ぎ解決するために力を合わせ、システム的な金融リスクの底線を守ることを決意しています。「既存のリスクを減らし、新たなリスクを抑制する」ことに取り組む必要があります。中小金融機関のリスクを力強くかつ秩序正しく処理し、不動産や地方政府の債務リスクの解決を支援し協力します。未然に防ぎ、前端を捉えることを貫き、厳格な制約を持つ金融リスクの早期是正メカニズムを整備し、早期の識別、早期の警告、早期の露出、早期の処理を実現します。「合法的なものを管理し、より多くの違法なものを管理する」ことに取り組みます。中央と地方の協力や部門間の連携を強化し、監督の空白と盲点を排除し、全てをカバーし、例外をなくすことに注力します。違法金融活動の防止と打撃を総力戦の手段とし、高圧的な厳罰態勢を維持し、全体のシステムガバナンスを強化し、人民の「財布」をしっかり守るよう努めます。

Cointelegraph の報道によると、エストニア金融監督庁は暗号取引所 Zondacrypto の運営者 BB Trade Estonia OÜ に対して投資家警告を発出しました。これは、同社がウェブサイト上で「TeamPL」暗号トークンのホワイトペーパーを提供していないためで、EUの MiCA フレームワーク第 9 条第 1 項の規定に違反しています。この条項は、暗号資産が一般に保有されている限り、ホワイトペーパーをウェブサイト上で継続的に公開する必要があると定めています。以前の報道では、Zondacrypto 取引所に出金問題が発生しており、ポーランドの法執行機関もこの取引所に対して調査を開始しています。

Money Today の報道によると、韓国金融監督院（FSS）は 4 月 3 日に Upbit の運営会社 Dunamu に対して「全面的な株式交換と移転決定」に関する主要事項報告の是正命令を発出しました。FSS は、Dunamu が 3 月 30 日に提出した報告書において、「将来の会社構造再編計画」および「その他の投資判断に関連する重要事項」に重要な欠落や虚偽の記載があると指摘しました。Dunamu は報告書の中で、公正取引委員会の承認を得る必要があり、また「信用情報法」と「特定金融情報法」に基づいて大株主変更の申告を完了する必要があるため、今回の株式交換は遅延またはキャンセルのリスクがあることを明確に示しました。さらに、韓国で審議中の「デジタル資産基本法」の立法プロセスもこの取引に重大な影響を与える可能性があります。

海南日報の報道によると、海南省地方金融管理局は取引所に関するリスク警告を発表しました。最近、海南省地方金融管理局は関連主体が「海南国際データ資産取引所」「海南数交所」「海南海交所」などの名義で宣伝を行い、RWA（現実世界資産）やRDA（実データ資産）などの業務を合法的に行えると主張していることを把握しました。市場主体は未承認のまま、取引所の名義で違法に業務を行い、違法金融活動の疑いがあり、公共財産の安全を侵害しています。これに対し、海南省地方金融管理局は以下のリスク警告を発表しました。一、現在、我が省の管轄内で「海南国際データ資産取引所」の設立は承認されていません。我が省で取引所を設立するには、省政府の承認が必要です（承認された取引所のリストは別表を参照）。権限のある部門の承認を受けていない市場運営主体は、登録名に「取引所」「取引センター」などの表現を使用してはならず、取引所に関連する業務活動を行ってはなりません。二、中国人民銀行、中国証券監督管理委員会など8つの部門が共同で「仮想通貨などの関連リスクをさらに防止し処理するための通知」を発表し、現実世界資産（RWA）のトークン化に対する規制は「国内禁止、海外厳格管理」の原則を採用することを明確にし、国内で現実世界資産（RWA）のトークン化活動を行ったり、関連する仲介、情報技術サービスを提供したりすることは、違法なトークン券の販売、無断での証券の公開発行、違法な証券先物業務、違法な資金調達などの違法金融活動に該当するため、禁止されるべきであると強調しました。三、多くの投資家に正しい投資観念を持つようお願い申し上げます。

New Daily の報道によると、韓国金融監督院（FSS）、関税庁、信貸金融協会および国内の9つのクレジットカード会社は、当日「国際犯罪資金遮断の公私協力業務協定」に署名しました。この計画は、海外のクレジットカード使用明細と出入国記録を関連分析することによって、電話詐欺や仮想資産犯罪の資金の流れを根本的に断ち切ることを目的としています。これまで、各機関間の情報の断絶により、関税庁は出入国データを持っていても異常な海外消費をリアルタイムで監視することができず、クレジットカード会社は支払いデータを持っていてもカード保有者の通関動向を把握できませんでした。新しいメカニズムに基づき、関税庁はクレジットカード会社に高リスク取引の動向を提供し、金融監督院はガイドラインを策定し、クレジットカード会社が異常を発見した際に直接取引を中断するなどの実効的な措置を講じることを許可します。韓国金融監督院の院長であるイ・チャンジン氏は、この措置が韓国が犯罪収益が海外に流出するのを根本的に遮断するための常態化した監視システムを確立したことを示すものであると述べました。このシステムは、海外のクレジットカードを利用して海外のATMで現金を引き出し、暗号通貨を通じてマネーロンダリングを行う為替行為に対して重点的に精密打撃を行います。

市場の情報によると、日本の金融庁は暗号通貨、電子決済ツールおよび金融機関に関する実施細則の草案について、一般からの意見を募集しています。草案は2025年の「決済サービス法」改正後の具体的な実施要件を明確にしており、公式通知、行政ガイドラインおよび規制ルールの更新を含んでいます。草案の内容は複数の分野をカバーしており、支援資産としての新たな債券の指定、電子決済ツールと暗号関連の仲介サービスの規制フレームワーク、ならびに金融機関およびその子会社に対する更新版の規制ガイドラインが含まれています。この意見募集は2026年2月27日に終了し、その後、必要な手続きを経て法規が施行され、意見募集の結果は別途発表される予定です。報道によれば、日本の金融庁は規制フレームワークの全面的な見直しを計画しており、2028年には国内初の現物暗号ETFを導入することを目指しています。ロードマップには、暗号通貨を「投資信託法」に基づく「特定資産」として再分類すること、暗号資本利得税を最高55%から統一20%に引き下げること、そしてカストディおよび投資家保護基準を強化するための時間を確保することが含まれています。

据 The Block 报道，日本金融服务厅（FSA）已开放公众咨询期，就稳定币抵押品合格债券类型的草案规则征求意见，截止日期为 2026 年 2 月 27 日。此举旨在实施 2025 年支付服务法，通过定义发行方储备的"特定信托受益权益"。金融服务厅表示，最终确定的标准将规定在该司法管辖区内发行的所有受监管、与日元挂钩的稳定币的资产组成。

Rippleは、ルクセンブルク金融業監督委員会（CSSF）から初期電子通貨機関ライセンスの承認を受けたことを発表しました。これはRipple PaymentsがEU地域で拡大するための重要なステップであり、この地域に機関レベルのデジタル資産インフラをもたらします。

据智通财经报道，国家金融监督管理总局办公厅印发《银行业保险业数字金融高质量发展实施方案》。方案提出，服务先进制造业发展。利用工业互联网和产业知识图谱提高对制造业企业生产交易、仓储物流等环节的数据采集、分析和应用能力。强化对制造业数字化改造的信贷支持，运用大数据、区块链等技术规范发展供应链金融，积极对接产业链上下游企业的融资需求。积极运用数字技术提供首台重大技术装备、首批次新材料等保险补偿服务，增强安全风险防范能力。

韓国の金融監督機関は、Bithumbに対してTether市場サービスの停止を促しました。このサービスは、顧客がUSDTを使用してビットコインや時価総額の高い9種類のアルトコインを売買できるものですが、これら10種類の資産は韓国ウォン（KRW）市場で引き続き取引可能です。Bithumbは現在、ベータテスト段階にあり、Stellarとのオーダーブック共有協定に関与しています。Bithumbは、システムメンテナンスのため、韓国時間でサービスを停止し、「より安定した、より先進的な取引環境を提供する」ために再構築を行うと述べています。

据路透社报道，G20 金融稳定委员会（FSB）主席 Andrew Bailey 在致 G20 领导人的信函中表示，私人信贷市场与稳定币的迅猛发展亟需全球加强监管协作。他警告，各国在稳定币监管与审慎框架上的差异可能增加系统性风险，呼吁构建跨境合规机制。同时他强调，当前主要经济体在执行 Basel III 全球银行资本标准方面进展缓慢，亦应引起重视。ロイター通信によると、G20金融安定理事会（FSB）の議長アンドリュー・ベイリーは、G20のリーダーへの書簡の中で、民間信用市場とステーブルコインの急速な発展には、世界的な規制協力の強化が必要であると述べました。彼は、各国のステーブルコインに関する規制と慎重な枠組みの違いがシステミックリスクを増加させる可能性があると警告し、越境コンプライアンスメカニズムの構築を呼びかけました。同時に、現在の主要経済国がバーゼルIIIのグローバル銀行資本基準の実施において進展が遅れていることも重要な問題であると強調しました。

ChainCatcher のメッセージによると、Solid Intel が報じたところでは、韓国金融監督委員会（Financial Services Commission）は、暗号通貨取引所の上場監督を自己規制モデルから政府の直接規制モデルに移行する予定です。

ChainCatcher のメッセージによると、Newsprime が報じたところでは、韓国の金融監督当局が初の仮想資産貸出サービスガイドラインを策定しました。取引所間の競争が激化し、投資家のリスクが上昇したため、規制当局はレバレッジおよび現金貸出を全面的に禁止し、個人の限度額および手数料の上限を設定し、空売り行為を阻止します。韓国金融委員会は、金融監督院と DAXA によって策定された自主規制型の「仮想資産貸出業務ガイドライン」を実施すると発表しました。新しいガイドラインは、3つの主要なコアに基づいています：サービス範囲の制限、ユーザー保護、および市場の安定。ガイドラインでは、過剰レバレッジ貸出とウォン現金貸出を明確に禁止し、取引所は自社の資産を使用してサービスを提供する必要があり、第三者の委託や間接貸出モデルは禁止されています。ユーザー保護措置の強化に関しては、初めての利用者は DAXA のオンライン教育と適応テストを完了する必要があり、取引経験の違いに応じて 3000 万から 7000 万ウォンの貸出限度額が設定されます；強制的なロスカットリスクが発生する前に事前に通知し、追加保証金を許可します；手数料の年率は 20% を超えてはならず、各通貨の貸出状況およびロスカットの事例を強制的に公示する必要があります。市場の安定措置に関しては、貸出対象は時価総額上位 20 位または 3 つ以上のウォン取引所に上場している資産に限定され、取引警告品目および異常取引の疑いのある通貨は除外されます；特定の通貨の過度な集中による市場の変動を防ぐための内部管理メカニズムの構築が求められます。

ChainCatcher のメッセージによると、News1 が報じたところでは、韓国金融監督委員会（FSC）傘下の金融情報部門（FIU）は、8 月 6 日に仮想資産立法の第 2 段階研究を委託し、ステーブルコインのマネーロンダリング防止（AML）対策に重点を置いています。金融監督委員会は、今後発表される規制がステーブルコインを規制の枠組みに組み入れ、支払いおよび国際送金に使用できるようになると予想しています。この研究では、世界のステーブルコイン規制のアプローチを検討し、適用可能なマネーロンダリング防止およびテロ資金供与防止（CFT）基準を調査します。

ChainCatcher のメッセージによると、《毎日経済新聞》の報道で、韓国大統領政策企画委員会が最近、金融監督機関と会議を開き、ウォン建てのステーブルコインの発行条件および規制フレームワークについて検討した。委員会傘下の仮想資産特別作業部会は、監督機関からの補足報告を聴取し、発行者の資本要件などの重要な議題に重点を置いたとされている。監督当局は、十分な資金を持たない小規模な暗号通貨企業の参入を制限するために、より明確な発行基準を策定する必要があると強調した。

ChainCatcher のメッセージによると、ブルームバーグの報道で、スイス金融市場監督局（Finma）は最近、スイス最大の消費者取引プラットフォームであるSwissquote Group Holding SAに対する監督を強化し、疑わしい活動を減少させるためにより効果的な措置を講じるよう求めています。SwissquoteのCEOであるMarc Buerkiによれば、Finmaは今年初めの年次評価書で、同社に対してスイスのマネーロンダリング報告局に提出する報告書の数を減少させるよう明示的に指示しました。この措置は、同プラットフォームが最近直面している詐欺の試みやハッキング攻撃の急増に対する監督行動です。注目すべきは、Swissquoteがスイスで早期に暗号通貨取引サービスを提供した伝統的な金融機関の一つであり、今回の監督強化が暗号通貨を含む同社の各種業務のコンプライアンス要件に影響を与える可能性があることです。

ChainCatcher メッセージ、日本当局は銀行に「ポスト量子」技術の採用を促しています。日本の金融規制当局は国内銀行に次世代暗号技術の採用を望んでいます。

ChainCatcher のメッセージによると、Digital Today の報道で、韓国の金融監督機関は「信用情報法」を仮想資産サービス提供者（VASP）に適用する義務を 2025 年 12 月 1 日まで延期することを決定しました。これに先立ち、金融委員会は暗号ユーザーの取引情報を「信用情報」と定義し、暗号取引所もこの法律を遵守する必要があるとしました。業界の準備時間が不足していることを考慮し、金融監督院は関連する違反行為に対して猶予期間中は罰則を適用しないことを決定しました。ただし、故意または重大な過失などの例外的な状況がある場合を除きます。

ChainCatcher のメッセージ、英国金融行動監視機構（FCA）は2026年に新しい「ポータル」認可制度を導入し、暗号資産活動に対する規制の範囲を拡大する計画です。このフレームワークは、ステーブルコインの発行、支払いサービス、貸付、取引所など、複数の分野をカバーします。FCAの支払いとデジタル資産のディレクターであるマシュー・ロング氏は、以前は反マネーロンダリング（AML）コンプライアンスにのみ焦点を当てていた規制方式に比べて、新しいフレームワークは規制の範囲を大幅に拡大すると述べています。業界関係者は、この規制フレームワークが第二層ネットワーク（L2）やクロスチェーン取引などのインフラ構築者に重要な影響を与える可能性があり、他国が関連政策を策定する際の参考になる可能性があると指摘しています。

ChainCatcher のメッセージ、台湾の金融監督管理委員会は昨日「仮想資産サービス法」草案を発表し、60日間の公聴会を実施することになりました。草案の主な内容には、仮想資産サービス提供者の許可制度の明確化、サービス提供者の経営管理要件の規定、ステーブルコイン発行管理フレームワークの構築、詐欺防止および市場操作に関する規定の設立、違法行為に対する罰則の制定などが含まれています。公聴会の期間は公告後60日間で、2025年6月末までに行政院に提出される予定です。