金融活動

中国人民銀行の総裁潘功勝は、第14回全国人民代表大会第4回会議の経済テーマ記者会見に出席し、過去1年間、全体として我が国の重点分野の金融リスクが秩序的に解消され、金融システムと金融市場の運営が安定しており、重点分野のリスクが持続的に収束していると述べた。また、中国人民銀行は関連部門と共に、違法な資金集め、仮想通貨取引の投機、地下銀行などの違法金融活動に対して高圧的な取り締まりを維持している。今後、中国人民銀行は金融リスクの防止と金融安定の維持において、重点分野のリスクを秩序的に解消し、業界の監督や公安などの法執行機関と共に引き続き違法金融活動に対する高圧的な取り締まりを行い、外部からの衝撃の影響を注意深く評価し、マクロプルーデンシャルおよび金融安定政策ツールを活用して、リスクの感染を迅速に弱めるか遮断する。

21世紀経済報道は「ステーブルコインを仮想通貨規制の範囲に含める 三つの核心的考慮事項」という記事を掲載しました。その中で、中国政法大学金融科技法治研究院の院長である赵炳昊は、中央銀行がステーブルコインを明確に仮想通貨として分類したことについて、これはステーブルコインを刑法上の「禁制品」として認定するものではなく、ステーブルコインに関連する営業性、仲介性、清算性の活動を整治の範囲に含めるものであると指摘しています。この定義は、「貨幣の代替」や越境アービトラージのルートを根本から断つための重要な措置です。現在の仮想通貨に対する違法金融活動の整治の方向性は、国内のステーブルコインエコシステムに多面的な影響を与えており、その発展の余地は引き続き縮小していくでしょう。この傾向は業界の共通認識となっています。

ChainCatcher のメッセージ、寧波中級人民法院の公式アカウントが「桃花源 NFT」デジタルコレクションの投機に警戒するよう呼びかけています。記事によると、「桃花源 NFT」と呼ばれるデジタルコレクションが我が市に流入し、オンライン宣伝やオフライン集会などの方法で推進されており、デジタルコレクション投資を名目に違法な金融活動を行っている疑いがあります。「桃花源 NFT」デジタルコレクションは香港恒峰国際控股有限公司によって販売され、その開発した「FoChat」インスタントメッセージングソフトウェアを通じてプロモーションが行われています。このデジタルコレクションはテザーなどの仮想通貨で取引され、これまでに8888部が販売されました。2025年7月28日、香港証券監察委員会はこれを疑わしい投資商品警告リストに掲載しました。

ChainCatcher メッセージ、山西省の違法集資防止と打撃に関する微信公众号が「RWA」などの名義で違法金融活動を行うリスクについて警告を発表しました。その中で、「RWA」、「ステーブルコイン」などの名義で違法金融活動を行っている疑いのある情報を発見した場合は、速やかに通報するか、地域の市町村の違法金融活動防止と打撃に関する業務機関の主導部門または公安部門に通報するように指摘しています。もし誤って騙された場合は、直ちに資金の投入を停止し、チャット記録、振込証明、契約などの証拠を保管し、地域の公安機関に報告して専門的な助けを求めてください。

ChainCatcher のメッセージによると、CoinDesk が報じたところによれば、Cato Institute の金融規制研究責任者である Jennifer J. Schulp は、アメリカ合衆国議会で審議中のステーブルコインに関する法律（GENIUS 法案および STABLE 法案を含む）が、違法な金融活動を取り締まることを目的としているが、ユーザーに対する過度な金融監視を引き起こさないようにする必要があると指摘しました。彼女は、ステーブルコインの発行者が《銀行秘密法》（BSA）の規制に含まれる場合、ユーザーの取引を全面的に追跡することになり、個人のプライバシー権が侵害される可能性があると強調しました。Schulp は、立法者に対して、マネーロンダリング対策を策定する際に、革新とプライバシー保護の両方を考慮し、ステーブルコインが支払い効率を促進する一方で、政府の監視ツールとならないようにすることを求めました。

ChainCatcher のメッセージによると、Cointelegraph が報じたところによれば、HAQQ Network の共同創設者 Mohemed AlKaff AlHashmi は、ブロックチェーンシステムがその高い透明性、追跡可能性、コミュニティガバナンス構造を通じて、金融活動がシャリーア法に準拠することを保証する最良の方法であると述べています。彼は、借入、利子、ギャンブルなどの金融活動がイスラム教において「ハラーム」（禁忌）と見なされる一方で、ブロックチェーンは取引が「ハラール」（合法）な出所から来ているかどうかを検証できると説明しました。さらに、世界のムスリム人口は約20億人で、多くの人々がシャリーアに準拠した金融ソリューションを欠いています。シャリーア金融市場は今後5年以内に倍増すると予測されており、現在の価値は約4兆ドルです。現在、HAQQ Network、Marhaba Network、Bybit の Crypto Islamic アカウントなど、いくつかのシャリーア準拠の暗号通貨プロジェクトやプラットフォームがあります。

ChainCatcher のメッセージによると、国家外貨管理局の公告により、「銀行外貨リスク取引報告管理方法（試行）」が発表され、即日施行されます。「方法」は「銀行外貨業務管理方法（試行）」の関連文書であり、銀行の外貨リスク管理を強化し、虚偽貿易、地下銀行、仮想通貨の違法な越境金融活動などの高リスク取引を早期に識別、早期に警告、早期に処理することを目的としています。主な内容は以下の通りです：銀行の外貨リスク取引報告責任を明確にし、監視システムを構築し報告を提出することを要求；違法または規制違反の越境資金流動に関する活動を含む情報報告の範囲を規定；基本情報や講じる予定の措置などの報告内容を明確に；内部管理措置を強化し、内部統制制度や資料の機密管理などを含む。

ChainCatcher のメッセージ、香港証券監察委員会の行政長官である梁鳳儀は、グリニッジ経済フォーラム（香港）で講演し、テクノロジー、特に分散型台帳技術（DLT）が金融市場に与える深遠な影響を強調しました。彼女は、DLT が仮想資産や貿易金融などの分野で既に顕著な成果を上げており、将来的にはすべての金融活動がブロックチェーン上で行われる可能性があると指摘しました。香港政府と証券監察委員会は、デジタル政府のグリーンボンドやトークン化された投資商品を発行するなど、DLT と Web3 エコシステムの発展を積極的に推進しており、市場の効率性と透明性を向上させることを目指しています。

ChainCatcher のメッセージ、国家外為管理局は《中華人民共和国外為管理条例》および関連する法律規則に基づき、《銀行外為業務管理方法（試行）》を制定し、2024年1月1日から施行します。その中で、第5章《外為リスク取引の監視と処理》第28条は、銀行は顧客取引に対して外為リスク取引の監視と分析を行い、デューデリジェンス、事中審査、事後監視で発見された虚偽貿易、虚偽投資・融資、地下銀行、越境ギャンブル、輸出還付金の詐取、仮想通貨の違法越境金融活動、その他の違法・不正な越境資金移動行為に関する情報を迅速に外為リスク取引報告として国家外為管理局に提出することを求めています。

ChainCatcher のメッセージ、最近最高検察庁と国家外貨管理局が共同で8件の外国為替違法犯罪に関する典型的な事例を発表しました。典型的な事例の中で、仮想通貨を媒介として違法に外国為替の売買を行う事件が発生していることに対し、最高検察庁第4検察庁の責任者は、中国において仮想通貨は法定通貨と同等の法的地位を持たないため、関連する業務活動は違法な金融活動に該当すると指摘しました。彼は、現在ますます多くの違法な外国為替の売買犯罪が仮想通貨取引を通じて行われていると述べました。検察機関は、仮想通貨を取引媒介として間接的に外国為替と人民元の貨幣価値の変換を実現することが、違法な外国為替売買行為の重要な環節であり、法に基づいて厳しく処罰されるべきであることを発見しました。仮想通貨取引に関連する犯罪事実の証拠収集や審査判断を行うには、仮想通貨取引に関する技術的特徴を熟知する必要があり、これにより案件の質と効率を向上させることができます。

ChainCatcher のメッセージによると、中新網の報道で、広州市天河区人民法院は最近、仮想通貨マイニングに起因する契約紛争案件を審理しました。法院は一審で契約を無効と認定し、原告のすべての訴訟請求と被告のすべての反訴請求を却下する判決を下しました。その後、被告は不服を申し立て、定められた期間内に二審案件の受理費を納付しなかったため、訴えを取り下げた扱いとなり、現在一審判決は有効となっています。法院の報告によると、2021年5月、原告の某天会社と被告の某馬会社は「戦略的協力枠組み契約書」を締結し、某馬会社が某天会社にP盤（Proof of Capacity）サービスを提供することを約定しました。この案件のサービス過程で、某天会社は某馬会社がP盤サービスを期限内に十分に完了しなかったことを理由に訴訟を提起し、支払ったサービス料と保証金の合計29.5万元の返還を求めました。法院は審理の結果、この案件は仮想通貨関連の業務活動に該当すると認定しました。中国の関連部門は、仮想通貨が法定通貨と同等の法律的地位を持たないことを明確に指摘しており、仮想通貨関連の業務活動は違法な金融活動に該当します。また、本件に関わるマイニング活動はエネルギー消費と炭素排出量が大きく、国民経済への貢献度が低く、中国の産業構造の最適化や省エネ・排出削減に不利であり、カーボンピークやカーボンニュートラルの目標達成にも不利です。したがって、双方が締結したマイニング契約は社会公共利益を損ない、公序良俗に反するため無効とされ、その結果生じた関連する財産権も法律によって保護されるべきではなく、上記の行為によって生じた結果は当事者が自ら負担すべきです。（出典リンク）