倒産

The Defiant の報道によると、パリのスタートアップ Kulipa は債務問題により突然運営を停止し、そのサービスを提供していた約 20 の暗号ウォレットおよびフィンテック企業のカードプロジェクトが同時に中断しました。自主管理ウォレット Ready（以前は Argent）および Solana ウォレット Solflare も影響を受け、ユーザーのカードサービスは即座に停止しました。両方のウォレットは自主管理構造を採用しているため、資金は消費時にのみユーザーのウォレットから引き落とされ、ユーザーの資産は損失を受けていません。注目すべきは、Kulipa が今年の 4 月に Flourish Ventures と 1kx による 620 万ドルのシードラウンドの資金調達を完了したばかりで、倒産まで約 4 か月しか経っていないことです。

暗号 KOL Phyrex は X プラットフォームで、「BitMart と BitMex は暴落のために倒産したわけではなく、FTX の犠牲とは大きく異なり、主にビジネスの問題です。」と述べています。彼によると、2023 年に BitMart は彼の周りの仲間に買収の話を持ちかけたことがあり、その際に多くのデータも作成されたが、最終的には何も進展しなかった。実際、多くの三流取引所の衰退の一因は、Binance Alpha による影響です。小規模な取引所は本来、さまざまな山寨コイン、取引コイン、マルチ商法コイン、コミュニティコインの大本営ですが、Alpha の登場により、これらのコインはより良い出所を見つけました。これにより、三流取引所の上場料が大幅に減少し、共同での利益も減少しました。もう一つの理由は、トレード指導者です。実際、トレード指導者の総数はそれほど多くありませんが、彼らの下には多くの仲間がいます。これらの指導者は基本的にさまざまな取引所を渡り歩いており、新しい取引所がより良い利益を提供すると、すぐに人々を連れて移動します。最近有名な数件の逃げた取引所の大体のモデルはこのようなものです。

Decrypt の報道によると、金融サービス会社 Swan Bitcoin は、2023 年の Prime Trust 倒産において内部情報を利用して重大な損失を回避した疑いで PCT Litigation Trust に訴えられ、約 10 億ドルの暗号資産の返還を求められています。訴訟では、Swan が Prime Trust の破産申請前夜に非公開情報を知り、法定通貨と暗号資産を Prime から移転させ、壊滅的な損失を回避したとされています。Swan が移転できた資産は、現在の価格で約 10 億ドルに相当し、11,992 枚のビットコイン（約 9.17 億ドル）、2240 万ドル、500 万ドルのステーブルコイン、そして 91,444 枚の XRP を含んでいます。訴訟ではさらに、Prime Trust の「上級幹部」が同時に Swan の有料外部顧問を務めており、内部情報を入手するためのルートを提供していたことも指摘されています。Swan の代表者は、顧客の資産は信託会社が保有する信託口座に保管されており、一般の無担保債権者によって追及されるべきではないと述べています。

彭博社の報道によると、ポーランド最大のデジタル資産取引プラットフォーム Zondacrypto は、ポーランドのユーザーから約 1 億ドルの資金を集めた後、会社が倒産の危機に瀕しており、顧客アカウントへのサービスを停止したと述べています。ポーランドの国家検察機関は、詐欺の疑いで調査を開始しました。報道によれば、Zondacrypto はエストニアに登録されており、その倒産の波紋はドナルド・トランプがポーランド大統領府での同盟者に政治的圧力をかけています。

ChainCatcher のメッセージによると、The Block の報道で、アメリカ通貨監理署（OCC）は、リスク投資家ピーター・ティールの支持を受けたエレボール銀行に「初期条件付き承認」を与えたとされています。この銀行は、暗号通貨と人工知能の分野にサービスを提供する予定です。通貨監理署は水曜日にこの申請を承認しました。通貨監理官のジョナサン・グールド氏は、エレボール銀行が彼が今年の7月に就任して以来「初めて初期条件付き承認を受けた新設銀行」であると述べました。エレボール銀行は、2023年に倒産したシリコンバレー銀行が残した市場の空白を埋めることを目指しています。『フィナンシャル・タイムズ』の報道によると、この銀行はシリコンバレーの中心人物であるパルマー・ラッキーとジョー・ロンズデールによって2025年に設立され、ピーター・ティールのファウンダーズ・ファンドおよびハウン・ベンチャーズの支援を受けています。申請書類によると、エレボール銀行は国民銀行として、従来の銀行サービスと暗号関連の製品およびサービスを同時に提供します。『フィナンシャル・タイムズ』は匿名の情報筋を引用して、ラッキー、ロンズデール、ピーター・ティールがトランプ大統領と密接な関係にあるにもかかわらず、この銀行の申請は「特別扱い」を受けていないと報じています。

ChainCatcher のメッセージによると、Protos の報告で、倒産した NFT 貸出プラットフォーム Parallel Finance がユーザーに 500 ドルの手数料を請求して、プラットフォームから資産を引き出す手助けをしているとのことです。Parallel Finance は 6 か月の通知期間後に NFT 貸出製品のサポートを停止し、80 万ドル以上の「ブルーチップ」NFT がそのスマートコントラクトにロックされたままとなっています。このプラットフォームのフロントエンドサポートが廃止されたため、技術的でないユーザーは手動でトークンを引き出すことができず、Parallel チームは高額な手数料を請求して資産の引き出しを手助けしています。Yuga Labs の 0xQuit は X 上でこの困難を強調し、Etherscan ブロックチェーンブラウザを使用して資産を手動で引き出すためのステップバイステップガイドを公開しました。

ChainCatcher のメッセージによると、The Telegraph の報道では、英国に登録された暗号通貨プラットフォーム Lykke がハッカーによって約 1700 万ポンド（約 2280 万ドル）のビットコインとイーサリアムを盗まれ、運営を停止し、今年 3 月に清算を余儀なくされたとのことです。英国財務省傘下の OFSI の報告によれば、ハッカーは北朝鮮の Lazarus 組織に属しており、資金は軍事および核プロジェクトに使用されているとのことです。Lykke の創設者リチャード・オルセンは破産を宣告され、事件は現在も調査中です。

ChainCatcher のメッセージによると、CoinDesk の報道では、アメリカ司法省が提出した訴状により、ハートランド・トライステート銀行の前 CEO シャン・ヘインズが 2023 年に 4710 万ドルを横領し、銀行の倒産を引き起こし、その大部分の資金を暗号通貨の富を約束する詐欺師に送金したことが明らかになりました。DOJ は、マニラの詐欺ネットワークに関連する 2.25 億ドルの「マネーロンダリング」USDT と 30 億ドルの総取引量を追跡し、237 の OKX アカウントと 434 の被害者が関与していることを示しています。シャン・ヘインズはこのネットワークの最大の被害者の一人として特定され、DOJ が押収した暗号通貨は、トランプ大統領の命令で設立された連邦デジタル資産準備金に追加される可能性があります。詐欺師は、まず被害者に対して 93 の詐欺団体が管理する預金アドレスに USDT を送信させることでマネーロンダリングを行いました。その後、資金は最大 100 の中間ウォレットを介して送金され、このプロセスは資金の出所を隠し、複数の被害者からの預金を混乱させることを目的としています。

ChainCatcher のメッセージによると、CoinDesk が報じたところでは、Tether の CEO Paolo Ardoino は Less Noise More Signal ポッドキャストのインタビューで、EU のステーブルコイン規制フレームワークを批判しました。このフレームワークは、Tether のようなステーブルコイン企業がその大部分の準備金（最大 60%）を無保険の銀行預金に預けることを強制しており、高リスクの貸付と新しい暗号通貨規則の相互作用により、近い将来、ヨーロッパでは銀行の倒産ラッシュが発生する可能性があります。Paolo Ardoino はさらに、ヨーロッパの規制制度はユーロ圏の銀行機関を支援し、より多くの流動性をもたらすことを目的としているが、これは「巨大なシステミックリスク」を引き起こしていると述べました。なぜなら、UBS のようなヨーロッパの大銀行はステーブルコインを銀行システムに組み込まないため、最終的にステーブルコインの発行者は規模の小さい銀行を選ばざるを得ず、リスクがさらに悪化するからです。

ChainCatcher のメッセージ、前 FOX ビジネス記者エレノア・テレットは X に投稿し、「連邦準備制度理事ミシェル・ボウマンは、2023 年 3 月の銀行倒産事件（SVB、Silvergate、Signature）について独立した調査を希望していると述べたが、彼女はこれらの銀行を直接名指しすることはなかった。」と述べています。

ChainCatcher のメッセージによると、KPMG のオーストラリアのフィンテック業界に関する調査によれば、2024 年にはオーストラリアに本社を置くフィンテック企業の 7% 以上が倒産する見込みであり、その中でもブロックチェーンと暗号通貨市場が最も大きな打撃を受けるとされています。報告書によると、オーストラリアの独立したフィンテック企業の総数は、2022 年の 800 社から 2023 年 12 月 9 日時点で 767 社の活発な企業に減少し、さまざまなビジネス分野をカバーしています。2024 年に閉鎖される 60 社のオーストラリアのフィンテック企業のうち、14% がブロックチェーンと暗号通貨業界から来ています。報告書は次のように述べています。「オーストラリアのフィンテック業界において、ブロックチェーンと暗号通貨分野が最も深刻な影響を受けており、2024 年までに活発な企業の数は前年同期比で 14% 減少し、残りは 74 社のみです。」

ChainCatcher のメッセージ、Kaiko は X に投稿し、約2年後に「Alameda Gap」がついに存在しなくなったと述べています。FTX とその姉妹会社 Alameda の倒産後に残された流動性のギャップは、アメリカの取引所で埋められました。

ChainCatcher のメッセージによると、フィリピンの元市長アリス・グオは、2022年にマネーロンダリングを行い、顧客の暗号資産を盗んだ倒産した Atom Asset Exchange（AAX）と関連がある。さらに、香港警察は、スー・ウェイイが AAX の「首謀者」であると述べており、この取引所は200万人以上のユーザーを抱えていたが、現在は倒産している。彼は少なくとも215万ドルの顧客の暗号通貨を持ち逃げしたとされている。しかし、ある請願書によれば、この金額は少なくとも3000万ドルである。スー・ウェイイは他のパートナーと共に他の会社を所有しており、これらのパートナーは有罪判決を受けた重犯罪者アリス・グオおよび黄志揚（バオフのパートナー）に関連している。グオは87件のマネーロンダリングの告発に直面しており、違法ギャンブル団体の運営や人身売買の告発も受けている。もし有罪となれば、彼女と彼女の共犯者は最大1218年の懲役に直面する可能性がある。グオはすべての告発を否定している。

ChainCatcher のメッセージによると、Castle Island Ventures のパートナーである Nic Carter は、アメリカの規制当局の介入が Silvergate 銀行に自発的な清算を強いることになり、そうでなければ同銀行は生き残ることができたと述べています。Carter は、バイデン政権が Silvergate に対して暗号通貨の預金を 15% に制限するよう求め、そうしなければ深刻な結果に直面すると警告したことを指摘しました。この動きは「窒息行動 2.0」と見なされており、暗号通貨を支持する銀行を打撃し、業界の発展を弱体化させるための秘密のルールを通じて行われています。Carter はまた、Silvergate が FDIC の管理手続きに入るのではなく、自発的な清算を選択した決定は「疑わしい」と述べており、このような状況は過去 30 年間で数回しか発生していないとしています。Carter は、Silvergate の倒産は資金危機ではなく、規制の圧力によるものであると考えています。

ChainCatcher のメッセージによると、Cointelegraph が報じたところでは、韓国はデジタル資産ユーザー保護基金を設立し、倒産した暗号取引所のユーザーが資金を回収するのを助ける予定です。この基金は、自律組織であるデジタル資産取引所連合相談グループ（DAXA）が発起し、韓国金融サービス委員会（FSC）の承認を得て、10月に開始される予定です。FSC は、韓国の22の暗号通貨取引所のうち10がすでに閉鎖され、さらに3が運営を一時停止していると述べており、倒産した取引所のユーザー資金の返還に対する懸念が高まっています。さらに、取引所のユーザー資金の安全性も重要な関心事です。なぜなら、「ユーザーの仮想資産ウォレットの秘密鍵は取引所サービスプロバイダーに保存されている」からです。この基金は倒産した取引所と協議し、ユーザーの資金と仮想資産を基金に移転します。ユーザーの現金は銀行に保管され、ユーザーの仮想資産は運営中の暗号取引所によって保管および管理されます。その後、基金はユーザーに連絡し、資金返還のプロセスを通知します。デジタル資産ユーザー保護基金は、ユーザー資金を管理する銀行と取引所の代表、そしていくつかの政府機関や民間部門の専門家で構成される運営委員会を設立します。政府はこの基金を支援します。以前の報道によれば、韓国は7月19日に「仮想資産ユーザー保護法」を施行し、取引所に顧客の預金を銀行に保管させ、顧客の仮想資産を自己資産と分けることを要求しました。